Юридические риски и практические способы обмена криптоактивов
В последнее время многие интересуются юридическими рисками обмена криптоактивов (особенно USDT) и конкретными методами операций. В этой статье кратко проанализируются текущие юридические риски и целесообразность некоторых каналов обмена, чтобы помочь всем законно и корректно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Следует отметить, что данная статья предназначена исключительно для обычных пользователей, у которых законные источники средств, и которые покупают и держат криптоактивы только для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Все упомянутые в статье способы основаны на информации, полученной в процессе предоставления юридических услуг клиентам, и не имеют никакой заинтересованности; соответствующие мнения представлены только для справки.
1. Обмен через лицензированные шифрование обмены Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Управление по ценным бумагам Гонконга уже одобрило 7 лицензированных криптоактивов (или операционных субъектов), и недавно выдало 4 лицензии одновременно, что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно легальным и менее рискованным с точки зрения закона способом. Однако следует отметить, что в настоящее время такие криптоактивы, как USDT, не могут напрямую торговаться на лицензированных биржах и требуют вспомогательных операций через спотовые каналы BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, обладающий несколькими лицензиями на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультационные услуги и управление активами. Пользователи могут обменивать USDT на BTC или ETH или другие законные валюты через эту платформу, торговый цикл короткий и практически не подвержен финансовым рискам рынка. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или американские доллары) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества данного способа заключаются в хорошей соблюдаемости норм, ясности финансовых потоков, низкой вероятности получения незаконных средств и практически отсутствии риска заморозки счетов. Недостатки заключаются в том, что в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных друзей и родственников; кроме того, может потребоваться личное присутствие в Гонконге для открытия банковского счета, что является довольно сложным процессом для мелких обменов.
2. Криптообмен OTC ведущих бирж
Этот способ имеет наименьшие затраты, пользователи могут самостоятельно открывать счета и выполнять операции. Однако следует обратить внимание, что это стало одним из самых простых способов получения незаконных средств. Как только будут получены незаконные средства, не только банковская карта может быть заморожена, и средства станут недоступными, но даже может возникнуть угроза судебного преследования.
Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно просмотреть торговые записи и оценки платформы контрагента, выбрать контрагента с высокой репутацией и избегать контрагентов с плохой торговой репутацией или аномальными торговыми записями.
3. Обмен U-карты
Вопросы соответствия U-карт в целом не большие, некоторые U-карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям. Однако U-карты также несут риски, на данный момент на рынке в основном представлены U-карты Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но агентов по открытию карт много, нужно осторожно выбирать надежных агентов, прошедших KYC. У некоторых поставщиков услуг U-карт действительно случаются ситуации с внезапной приостановкой обслуживания, что может привести к невозможности использования средств.
4. Токен-обмен
Риски, связанные с обменом токенов через обменные пункты, аналогичны рискам вывода средств через OTC на бирже, и также могут привести к получению средств с неизвестным источником, что может вызвать заморозку счета или требование предоставить доказательства. Есть даже крайние случаи, когда люди были подозреваемыми в расследовании из-за многократного обмена токенов.
В целом, обмен токенов связан с высокими рисками, не следует доверять так называемым рекламам о "гарантии замороженной карты" или "компенсации замороженной карты". Если нет очень надежного партнера, рекомендуется избегать выбора такого способа.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические обменные пункты в Гонконге делятся на банкоматы и небольшие магазины. В общем случае, если сумма ежедневных транзакций составляет менее 120000 гонконгских долларов, регистрация клиентской информации не требуется; превышение этой суммы требует простого KYC, комиссия составляет примерно 4%.
Для пользователей с легальным источником средств, которые используются только для личного потребления и инвестиций, это канал с низкими затратами и удобством. Однако существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена долгосрочно работающие магазины с хорошей репутацией, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цим Ша Цуй.
Заключение
Важно подчеркнуть, что в настоящее время не существует абсолютно безопасного и идеального варианта обмена. Даже упомянутые в данной статье способы имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные издержки. Рекомендуется, чтобы пользователи тщательно обдумали свои решения перед тем, как производить обмен, чтобы избежать опрометчивых решений.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TokenSleuth
· 18ч назад
Зачем все так усложнять? Гонконгская фондовая биржа просто откроется, и всё.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LowCapGemHunter
· 08-09 05:57
Соответствие действительно неудобно, не проще ли просто обменять на маленький серый?
Посмотреть ОригиналОтветить0
pvt_key_collector
· 08-09 05:55
Эта Соответствие ясная дорога, как пройти? Хе-хе
Посмотреть ОригиналОтветить0
0xInsomnia
· 08-09 05:45
Гонконг довольно привлекателен, звучит довольно надежно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HalfPositionRunner
· 08-09 05:42
Только осмеливаются на полупозицию неудачники
Посмотреть ОригиналОтветить0
DeFiGrayling
· 08-09 05:35
Как говорить о юридических рисках? Как бы ни было основание, все равно не успокаивает.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetadataExplorer
· 08-09 05:34
Наличие лицензии означает безопасность? Умереть от смеха
Юридические риски и практическое руководство по 5 основным каналам обмена криптоактивов
Юридические риски и практические способы обмена криптоактивов
В последнее время многие интересуются юридическими рисками обмена криптоактивов (особенно USDT) и конкретными методами операций. В этой статье кратко проанализируются текущие юридические риски и целесообразность некоторых каналов обмена, чтобы помочь всем законно и корректно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Следует отметить, что данная статья предназначена исключительно для обычных пользователей, у которых законные источники средств, и которые покупают и держат криптоактивы только для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Все упомянутые в статье способы основаны на информации, полученной в процессе предоставления юридических услуг клиентам, и не имеют никакой заинтересованности; соответствующие мнения представлены только для справки.
1. Обмен через лицензированные шифрование обмены Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Управление по ценным бумагам Гонконга уже одобрило 7 лицензированных криптоактивов (или операционных субъектов), и недавно выдало 4 лицензии одновременно, что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно легальным и менее рискованным с точки зрения закона способом. Однако следует отметить, что в настоящее время такие криптоактивы, как USDT, не могут напрямую торговаться на лицензированных биржах и требуют вспомогательных операций через спотовые каналы BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, обладающий несколькими лицензиями на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультационные услуги и управление активами. Пользователи могут обменивать USDT на BTC или ETH или другие законные валюты через эту платформу, торговый цикл короткий и практически не подвержен финансовым рискам рынка. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или американские доллары) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества данного способа заключаются в хорошей соблюдаемости норм, ясности финансовых потоков, низкой вероятности получения незаконных средств и практически отсутствии риска заморозки счетов. Недостатки заключаются в том, что в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных друзей и родственников; кроме того, может потребоваться личное присутствие в Гонконге для открытия банковского счета, что является довольно сложным процессом для мелких обменов.
2. Криптообмен OTC ведущих бирж
Этот способ имеет наименьшие затраты, пользователи могут самостоятельно открывать счета и выполнять операции. Однако следует обратить внимание, что это стало одним из самых простых способов получения незаконных средств. Как только будут получены незаконные средства, не только банковская карта может быть заморожена, и средства станут недоступными, но даже может возникнуть угроза судебного преследования.
Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно просмотреть торговые записи и оценки платформы контрагента, выбрать контрагента с высокой репутацией и избегать контрагентов с плохой торговой репутацией или аномальными торговыми записями.
3. Обмен U-карты
Вопросы соответствия U-карт в целом не большие, некоторые U-карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям. Однако U-карты также несут риски, на данный момент на рынке в основном представлены U-карты Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но агентов по открытию карт много, нужно осторожно выбирать надежных агентов, прошедших KYC. У некоторых поставщиков услуг U-карт действительно случаются ситуации с внезапной приостановкой обслуживания, что может привести к невозможности использования средств.
4. Токен-обмен
Риски, связанные с обменом токенов через обменные пункты, аналогичны рискам вывода средств через OTC на бирже, и также могут привести к получению средств с неизвестным источником, что может вызвать заморозку счета или требование предоставить доказательства. Есть даже крайние случаи, когда люди были подозреваемыми в расследовании из-за многократного обмена токенов.
В целом, обмен токенов связан с высокими рисками, не следует доверять так называемым рекламам о "гарантии замороженной карты" или "компенсации замороженной карты". Если нет очень надежного партнера, рекомендуется избегать выбора такого способа.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические обменные пункты в Гонконге делятся на банкоматы и небольшие магазины. В общем случае, если сумма ежедневных транзакций составляет менее 120000 гонконгских долларов, регистрация клиентской информации не требуется; превышение этой суммы требует простого KYC, комиссия составляет примерно 4%.
Для пользователей с легальным источником средств, которые используются только для личного потребления и инвестиций, это канал с низкими затратами и удобством. Однако существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена долгосрочно работающие магазины с хорошей репутацией, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цим Ша Цуй.
Заключение
Важно подчеркнуть, что в настоящее время не существует абсолютно безопасного и идеального варианта обмена. Даже упомянутые в данной статье способы имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные издержки. Рекомендуется, чтобы пользователи тщательно обдумали свои решения перед тем, как производить обмен, чтобы избежать опрометчивых решений.