Интерпретация новых правил работы на форексе: освобождение банков от ответственности и Управление рисками
Недавно Государственное управление валютного контроля страны опубликовало «Правила о дю дилижентности и освобождении от ответственности для банковских операций с иностранной валютой (временные)». Этот документ четко регулирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в сфере операций с иностранной валютой. Правило направлено на предотвращение чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, что касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и непосредственно связано с интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанности по надлежащему осуществлению деятельности: банк должен выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, надлежащей проверке" на протяжении всего процесса валютных операций и внедрять эффективные меры по Управлению рисками.
Обязанности по соблюдению правил: проведение комплаенс-审核 для валютных счетов клиентов, операций с денежными средствами, сделками по купле-продаже валюты и других видов деятельности в строгом соответствии с правилами управления валютой.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: При обнаружении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций, незамедлительно сообщать в органы управления форекс.
Обязанность содействия в оценке жалоб: при расследовании подозрительных действий со стороны Управления по валютному контролю своевременно предоставлять соответствующие доказательства и активно содействовать.
Последствия невыполнения обязательств
Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы, в основном на основании Закона о административных наказаниях Народной Республики Китай и Правил управления форекс в Народной Республике Китай.
Высокий риск交易行为
Рискованные сделки, на которые банки обращают особое внимание, включают:
Подозрение в фиктивной торговле, фиктивном инвестировании
Деятельность подпольных денег
Кросс-бордовые азартные игры
Мошенничество с возвратом экспортного налога
Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами
В торговле виртуальными валютами типичные характеристики высокочастотной и высокорискованной торговли включают:
Частые пополнения, снятия и спекулятивные операции
Сложные пути движения средств
Крупные денежные переводы или разделение средств при зачислении
Источник и использование средств не совпадают
Краткосрочные крупные денежные операции
Потоки средств на несколько платформ или счетов
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем с USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия потоков средств.
Аномальные операции с финансами: участники, у которых частые и значительные входы и выходы средств на счету, не соответствующие их личному финансовому положению.
Ситуации, выходящие за пределы возможностей банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, сложные операции с виртуальными валютами, связанные с большим количеством анонимных зарубежных адресов кошельков.
Проблемы регулирования и прозрачности информации: это связано с торговлей, охватывающей несколько регулирующих политик разных стран, или платформы для торговли не предоставляют полные и точные торговые записи.
Торговля аномально сложная: например, сделки, прошедшие через множество операций по смешиванию монет и переводы через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и национальными нормами
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению внутренних правил. Трейдерам следует уделять особое внимание этим потенциальным конфликтам, полностью понимать национальное регулирование и избегать ущерба из-за конфликта правил.
Роль трейдеров в процессе подачи жалобы в банк
Помощь в расследовании: предоставление соответствующих бизнес-документов для восстановления реальной ситуации с транзакциями.
Потенциальная ответственность: При предоставлении доказательств необходимо быть осторожным, правдиво излагать факты, избегая увеличения юридических рисков из-за ложной информации.
В общем, трейдеры должны быть осторожны и предоставлять доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
7
Поделиться
комментарий
0/400
GraphGuru
· 13ч назад
Разве освобождение от ответственности не является регулированием?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeLady
· 08-05 10:50
лmao банки пытаются вести себя как валидаторы блокчейна теперь... по крайней мере, наши Плата за газ прозрачны
Посмотреть ОригиналОтветить0
MoonlightGamer
· 08-03 14:46
Эта управленческая политика слишком строгая, нельзя зарабатывать на клиповых купонах в течение дня.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PretendingToReadDocs
· 08-03 03:31
Банк просто делает вид!
Посмотреть ОригиналОтветить0
ValidatorViking
· 08-03 03:31
боевой валидатор следит за этими соблюдением Протоколов как ястреб... игра по снижению рисков только что вышла на новый уровень fr
Посмотреть ОригиналОтветить0
EyeOfTheTokenStorm
· 08-03 03:31
Регулирование усилилось, возможности на форексе не так хороши, как на бычьем рынке, рекомендуется подождать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DuskSurfer
· 08-03 03:17
Соответствие все равно нужно делать, это же TM хлопотно
Вышли новые правила валютного бизнеса: полное объяснение должной осмотрительности банков и управления рисками
Интерпретация новых правил работы на форексе: освобождение банков от ответственности и Управление рисками
Недавно Государственное управление валютного контроля страны опубликовало «Правила о дю дилижентности и освобождении от ответственности для банковских операций с иностранной валютой (временные)». Этот документ четко регулирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в сфере операций с иностранной валютой. Правило направлено на предотвращение чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, что касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и непосредственно связано с интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанности по надлежащему осуществлению деятельности: банк должен выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, надлежащей проверке" на протяжении всего процесса валютных операций и внедрять эффективные меры по Управлению рисками.
Обязанности по соблюдению правил: проведение комплаенс-审核 для валютных счетов клиентов, операций с денежными средствами, сделками по купле-продаже валюты и других видов деятельности в строгом соответствии с правилами управления валютой.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: При обнаружении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций, незамедлительно сообщать в органы управления форекс.
Обязанность содействия в оценке жалоб: при расследовании подозрительных действий со стороны Управления по валютному контролю своевременно предоставлять соответствующие доказательства и активно содействовать.
Последствия невыполнения обязательств
Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы, в основном на основании Закона о административных наказаниях Народной Республики Китай и Правил управления форекс в Народной Республике Китай.
Высокий риск交易行为
Рискованные сделки, на которые банки обращают особое внимание, включают:
В торговле виртуальными валютами типичные характеристики высокочастотной и высокорискованной торговли включают:
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем с USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия потоков средств.
Аномальные операции с финансами: участники, у которых частые и значительные входы и выходы средств на счету, не соответствующие их личному финансовому положению.
Ситуации, выходящие за пределы возможностей банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, сложные операции с виртуальными валютами, связанные с большим количеством анонимных зарубежных адресов кошельков.
Проблемы регулирования и прозрачности информации: это связано с торговлей, охватывающей несколько регулирующих политик разных стран, или платформы для торговли не предоставляют полные и точные торговые записи.
Торговля аномально сложная: например, сделки, прошедшие через множество операций по смешиванию монет и переводы через несколько "пустых" корпоративных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и национальными нормами
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению внутренних правил. Трейдерам следует уделять особое внимание этим потенциальным конфликтам, полностью понимать национальное регулирование и избегать ущерба из-за конфликта правил.
Роль трейдеров в процессе подачи жалобы в банк
Помощь в расследовании: предоставление соответствующих бизнес-документов для восстановления реальной ситуации с транзакциями.
Потенциальная ответственность: При предоставлении доказательств необходимо быть осторожным, правдиво излагать факты, избегая увеличения юридических рисков из-за ложной информации.
В общем, трейдеры должны быть осторожны и предоставлять доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.