Ядро соответствия виртуальных активов в Гонконге — безопасное управление кошельком и хранение активов
В последнее время две биржи виртуальных цифровых активов в Гонконге получили лицензии провайдеров услуг виртуальных активов, одобренные Комиссией по ценным бумагам, что означает, что они могут предоставлять услуги торговли виртуальными активами розничным инвесторам в Гонконге. Теперь розничные инвесторы могут зарегистрироваться на этих биржах и напрямую покупать такие виртуальные активы, как биткойн и эфириум. Это, безусловно, стало мощным стимулом для положения и развития соответствующих торговых площадок в области виртуальных активов.
С октября прошлого года Комиссия по ценным бумагам Гонконга и Управление денежных средств Гонконга выпустили ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года большее количество виртуальных валютных бирж может официально подать заявку на лицензию на соответствие виртуальных активов в Комиссию по ценным бумагам Гонконга. В таких условиях многие биржи надеются подать заявки на лицензии в Гонконге и создать соответствующие централизованные биржи.
Итак, какие требования у Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга к централизованным обменам? Что касается соблюдения нормативных требований, кроме процедур в юридических документах, существуют ли какие-либо особые требования к технической конфигурации?
На самом деле, текущая регуляторная структура соблюдения норм торговли в Гонконге предъявляет очень высокие технические требования к соблюдению норм как программного, так и аппаратного обеспечения для бирж. В мире также есть некоторые поставщики, которые предоставляют различные технические услуги для этих бирж в рамках соблюдения норм. Самая центральная и наиболее важная для Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга область — это хранение клиентских активов.
Различия в хранении активов между традиционными финансами и биржами виртуальных активов
В традиционной финансовой системе пользователи обычно покупают акции через брокеров. На первый взгляд кажется, что пользователи вносят средства на брокерский счет, а брокер осуществляет сделки и хранит акции. Но на самом деле средства пользователей не хранятся на брокерском счете, поскольку брокеры, как небанковские организации, не могут напрямую хранить средства клиентов.
Финансовые средства пользователей фактически хранятся в банке. У банка есть большой счет для этого брокера, который имеет несколько малых счетов для хранения средств пользователей. Таким образом, брокер, как соучастник хранения средств пользователей, не может действительно распоряжаться средствами пользователей. Только после того, как банк подтвердит, что брокер получил указание от клиента, ему разрешается вывести хранимые средства от имени клиента.
В общем, акции, облигации и другие финансовые инструменты в традиционном финансовом мире хранятся в высокоцентрализованных учреждениях с высокой степенью безопасности. Эти учреждения имеют продуманные меры безопасности в области аппаратного и программного обеспечения, сетевой безопасности и внутреннего управления. Услуги по ценным бумагам просто помогают клиентам в процессе управления хранением, за которым стоят крупные финансовые институты, прошедшие через несколько поколений обновлений технологий для хранения и защиты активов пользователей. Это также является причиной, по которой люди чувствуют себя очень безопасно в традиционных финансовых операциях.
А в рамках соблюдения регуляторных требований в Гонконге для виртуальных активов, хранение активов пользователей имеет значительные отличия. Гонконг требует от бирж, занимающихся соблюдением регуляторных требований, выполнять функции банка, а виртуальные активы клиентов непосредственно хранятся в холодном Кошельке биржи. Это предполагает необходимость сосредоточить функции традиционных финансовых систем хранения, таких как банки и соучастник, в одном субъекте — бирже, занимающейся соблюдением регуляторных требований, которая отвечает за активы клиентов. Таким образом, требования к программному и аппаратному обеспечению, которые должны иметь биржи, соответствующие регуляторным требованиям, значительно превышают таковые у брокеров и приближаются к банковскому уровню, при этом необходимо учитывать и криптографический аспект.
Проблемы безопасности в области торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности блокчейн можно просто разделить на ончейн и оффчейн. Ончейн смарт-контракты — это программы, которые могут автоматически выполняться при выполнении заданных условий, и они могут подвергаться различным хакерским атакам, использующим уязвимости контрактов для перевода или утечки средств и т. д. Оффчейн для операционной платформы представляет собой системную инженерную задачу по безопасности, которая включает в себя систему аутентификации пользователей, внутреннюю сетевую безопасность предприятия, безопасность терминалов, механизмы экстренного реагирования и множество других аспектов, таких как технологии托.
С точки зрения соответствия, в последние годы торговля виртуальными активами постепенно становится более регламентированной. Япония в 2017 году первой в Азии внедрила систему лицензирования бирж, при этом финансовые учреждения управляют биржами и выдвигают ряд требований в области кибербезопасности, безопасности данных и т.д. Недавно Сингапур и Гонконг также выпустили соответствующие политики, особенно регуляторная политика по лицензированию виртуальных активов, опубликованная Гонконгом в этом году, которая вводит четкие правила и систему надзора для торговых платформ с целью реальной защиты интересов инвесторов.
Требования к соблюдению норм по хранению активов
Регуляторная политика Службы ценных бумаг Гонконга/правительства отличается высокой логикой и полнотой. Это выражается в следующих аспектах:
Учитывая геополитические факторы, правительство Гонконга четко требует, чтобы приватные ключи, стоящие за цифровыми активами, хранились на территории Гонконга.
Поскольку в Гонконге в настоящее время еще нет зрелой и完善ной системы регулирования третьих сторон, правительство Гонконга требует от заявителей на получение лицензий на виртуальные активы самостоятельно создать систему безопасного хранения виртуальных активов и перечисляет множество требований к деталям.
В выборе технологического направления правительство Гонконга проявляет как консерватизм, так и открытость. Консерватизм проявляется в выборе проверенных традиционных технологий в области финансовой безопасности; открытость же выражается в том, что также рассматриваются многие новые технологические решения, и заявляется о готовности к сотрудничеству.
Хотя требуется, чтобы торговая платформа самостоятельно хранила активы клиентов, нельзя полагаться только на самодекларацию биржи. Необходимо провести оценку авторитетным независимым учреждением, которое подтвердит соответствие биржи требованиям, прежде чем можно будет подать заявку на получение лицензии.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Требования в области ИТ включают в себя кибербезопасность, ИТ-инфраструктуру, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и системы хранения Кошелек и т. д. Одним из важных требований является то, что 98% активов должно храниться в холодном Кошелек.
Соответствие требует наличия профессионального "Главного специалиста по соблюдению норм", ответственного за KYC на этапе подключения пользователей и за оценку соблюдения Travel Rule для каждой транзакции.
Управление рисками включает в себя управление поведением манипуляции на рынке, рисками мошенничества пользователей, рисками контрагента, кредитными рисками и другими аспектами.
На уровне управления необходимо установить完善ный制度,核心在于角色的明确：
Разделение основных ролей: торговая платформа и соучастник, отвечающий за безопасность клиентских активов, должны быть разделены.
Ответственность за средства четко определена: средства торговой платформы и средства пользователей должны быть четко различимы.
Разделение ролей и обязанностей: в бизнес-процессах не должно быть единичных рисков, необходимо следовать "принципу четырех глаз".
Возможные решения в будущем
С ростом зрелости новых технологий, таких как MPC (безопасные многопартийные вычисления), ожидается, что они будут приняты к использованию после получения международной сертификации.
Возможно появление большего числа личных Кошелек решений, которые будут дополнять или взаимодействовать с централизованными биржами.
В будущем могут появиться централизованные соучастники, отвечающие за выполнение всей локализованной деятельности по хранению.
С развитием регуляторной системы, соучастник может отделиться от биржи и сформировать независимую регулирующую систему.
Когда новая технологическая стратегия получит глобальную сертификацию, выбор технологий соучастника не будет ограничен традиционными решениями, и появится больше возможностей.
С учетом прогресса технологий и углубленного понимания отрасли со стороны участников рынка, можно ожидать, что в будущем больше людей войдет в эту сферу, и рынок станет более процветающим.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
4
Поделиться
комментарий
0/400
MEVHunterX
· 08-02 20:51
Можно ли доверять Гонконгской фондовой бирже?
Посмотреть ОригиналОтветить0
Anon4461
· 08-02 20:49
Надеюсь, они смогут хорошо защитить розничные деньги.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FloorSweeper
· 08-02 20:36
Неплохо, неплохо, центральные цифровые деньги - это и есть путь к успеху.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SelfRugger
· 08-02 20:29
Чувствую, что Гонконгская фондовая биржа уже поглотила FTX.
Основные проблемы биржи виртуальных активов в Гонконге: безопасное хранение активов соучастником
Ядро соответствия виртуальных активов в Гонконге — безопасное управление кошельком и хранение активов
В последнее время две биржи виртуальных цифровых активов в Гонконге получили лицензии провайдеров услуг виртуальных активов, одобренные Комиссией по ценным бумагам, что означает, что они могут предоставлять услуги торговли виртуальными активами розничным инвесторам в Гонконге. Теперь розничные инвесторы могут зарегистрироваться на этих биржах и напрямую покупать такие виртуальные активы, как биткойн и эфириум. Это, безусловно, стало мощным стимулом для положения и развития соответствующих торговых площадок в области виртуальных активов.
С октября прошлого года Комиссия по ценным бумагам Гонконга и Управление денежных средств Гонконга выпустили ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года большее количество виртуальных валютных бирж может официально подать заявку на лицензию на соответствие виртуальных активов в Комиссию по ценным бумагам Гонконга. В таких условиях многие биржи надеются подать заявки на лицензии в Гонконге и создать соответствующие централизованные биржи.
Итак, какие требования у Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга к централизованным обменам? Что касается соблюдения нормативных требований, кроме процедур в юридических документах, существуют ли какие-либо особые требования к технической конфигурации?
На самом деле, текущая регуляторная структура соблюдения норм торговли в Гонконге предъявляет очень высокие технические требования к соблюдению норм как программного, так и аппаратного обеспечения для бирж. В мире также есть некоторые поставщики, которые предоставляют различные технические услуги для этих бирж в рамках соблюдения норм. Самая центральная и наиболее важная для Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга область — это хранение клиентских активов.
Различия в хранении активов между традиционными финансами и биржами виртуальных активов
В традиционной финансовой системе пользователи обычно покупают акции через брокеров. На первый взгляд кажется, что пользователи вносят средства на брокерский счет, а брокер осуществляет сделки и хранит акции. Но на самом деле средства пользователей не хранятся на брокерском счете, поскольку брокеры, как небанковские организации, не могут напрямую хранить средства клиентов.
Финансовые средства пользователей фактически хранятся в банке. У банка есть большой счет для этого брокера, который имеет несколько малых счетов для хранения средств пользователей. Таким образом, брокер, как соучастник хранения средств пользователей, не может действительно распоряжаться средствами пользователей. Только после того, как банк подтвердит, что брокер получил указание от клиента, ему разрешается вывести хранимые средства от имени клиента.
В общем, акции, облигации и другие финансовые инструменты в традиционном финансовом мире хранятся в высокоцентрализованных учреждениях с высокой степенью безопасности. Эти учреждения имеют продуманные меры безопасности в области аппаратного и программного обеспечения, сетевой безопасности и внутреннего управления. Услуги по ценным бумагам просто помогают клиентам в процессе управления хранением, за которым стоят крупные финансовые институты, прошедшие через несколько поколений обновлений технологий для хранения и защиты активов пользователей. Это также является причиной, по которой люди чувствуют себя очень безопасно в традиционных финансовых операциях.
А в рамках соблюдения регуляторных требований в Гонконге для виртуальных активов, хранение активов пользователей имеет значительные отличия. Гонконг требует от бирж, занимающихся соблюдением регуляторных требований, выполнять функции банка, а виртуальные активы клиентов непосредственно хранятся в холодном Кошельке биржи. Это предполагает необходимость сосредоточить функции традиционных финансовых систем хранения, таких как банки и соучастник, в одном субъекте — бирже, занимающейся соблюдением регуляторных требований, которая отвечает за активы клиентов. Таким образом, требования к программному и аппаратному обеспечению, которые должны иметь биржи, соответствующие регуляторным требованиям, значительно превышают таковые у брокеров и приближаются к банковскому уровню, при этом необходимо учитывать и криптографический аспект.
Проблемы безопасности в области торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности блокчейн можно просто разделить на ончейн и оффчейн. Ончейн смарт-контракты — это программы, которые могут автоматически выполняться при выполнении заданных условий, и они могут подвергаться различным хакерским атакам, использующим уязвимости контрактов для перевода или утечки средств и т. д. Оффчейн для операционной платформы представляет собой системную инженерную задачу по безопасности, которая включает в себя систему аутентификации пользователей, внутреннюю сетевую безопасность предприятия, безопасность терминалов, механизмы экстренного реагирования и множество других аспектов, таких как технологии托.
С точки зрения соответствия, в последние годы торговля виртуальными активами постепенно становится более регламентированной. Япония в 2017 году первой в Азии внедрила систему лицензирования бирж, при этом финансовые учреждения управляют биржами и выдвигают ряд требований в области кибербезопасности, безопасности данных и т.д. Недавно Сингапур и Гонконг также выпустили соответствующие политики, особенно регуляторная политика по лицензированию виртуальных активов, опубликованная Гонконгом в этом году, которая вводит четкие правила и систему надзора для торговых платформ с целью реальной защиты интересов инвесторов.
Требования к соблюдению норм по хранению активов
Регуляторная политика Службы ценных бумаг Гонконга/правительства отличается высокой логикой и полнотой. Это выражается в следующих аспектах:
Учитывая геополитические факторы, правительство Гонконга четко требует, чтобы приватные ключи, стоящие за цифровыми активами, хранились на территории Гонконга.
Поскольку в Гонконге в настоящее время еще нет зрелой и完善ной системы регулирования третьих сторон, правительство Гонконга требует от заявителей на получение лицензий на виртуальные активы самостоятельно создать систему безопасного хранения виртуальных активов и перечисляет множество требований к деталям.
В выборе технологического направления правительство Гонконга проявляет как консерватизм, так и открытость. Консерватизм проявляется в выборе проверенных традиционных технологий в области финансовой безопасности; открытость же выражается в том, что также рассматриваются многие новые технологические решения, и заявляется о готовности к сотрудничеству.
Хотя требуется, чтобы торговая платформа самостоятельно хранила активы клиентов, нельзя полагаться только на самодекларацию биржи. Необходимо провести оценку авторитетным независимым учреждением, которое подтвердит соответствие биржи требованиям, прежде чем можно будет подать заявку на получение лицензии.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Требования в области ИТ включают в себя кибербезопасность, ИТ-инфраструктуру, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и системы хранения Кошелек и т. д. Одним из важных требований является то, что 98% активов должно храниться в холодном Кошелек.
Соответствие требует наличия профессионального "Главного специалиста по соблюдению норм", ответственного за KYC на этапе подключения пользователей и за оценку соблюдения Travel Rule для каждой транзакции.
Управление рисками включает в себя управление поведением манипуляции на рынке, рисками мошенничества пользователей, рисками контрагента, кредитными рисками и другими аспектами.
На уровне управления необходимо установить完善ный制度,核心在于角色的明确：
Возможные решения в будущем
С ростом зрелости новых технологий, таких как MPC (безопасные многопартийные вычисления), ожидается, что они будут приняты к использованию после получения международной сертификации.
Возможно появление большего числа личных Кошелек решений, которые будут дополнять или взаимодействовать с централизованными биржами.
В будущем могут появиться централизованные соучастники, отвечающие за выполнение всей локализованной деятельности по хранению.
С развитием регуляторной системы, соучастник может отделиться от биржи и сформировать независимую регулирующую систему.
Когда новая технологическая стратегия получит глобальную сертификацию, выбор технологий соучастника не будет ограничен традиционными решениями, и появится больше возможностей.
С учетом прогресса технологий и углубленного понимания отрасли со стороны участников рынка, можно ожидать, что в будущем больше людей войдет в эту сферу, и рынок станет более процветающим.