Ativos de criptografia troca de riscos legais e formas de operação prática

Recentemente, muitas pessoas têm perguntado sobre os riscos legais e os métodos específicos para a troca de ativos de criptografia (especialmente USDT). Este artigo irá analisar brevemente os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de troca atuais, para ajudar todos a usar e dispor de ativos de criptografia de forma legal e em conformidade.

É importante esclarecer que este artigo se destina apenas a utilizadores comuns cujas fontes de financiamento sejam legais e cuja compra e posse de ativos de criptografia se destinem apenas ao consumo diário pessoal e a comportamentos de investimento normais. Todas as maneiras mencionadas no texto baseiam-se nas informações obtidas durante a prestação de serviços legais aos clientes, não existindo qualquer relação de interesse, e as opiniões relacionadas são apenas para fins de referência.

1. Câmbio de Ativos de criptografia por meio de corretoras licenciadas em Hong Kong

Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong já aprovou 7 bolsas de ativos de criptografia licenciadas (ou entidades operacionais), e recentemente emitiu 4 licenças de uma só vez, mostrando a tendência de crescimento vigoroso dos ativos de criptografia em Hong Kong.

De acordo com a experiência prática, a troca através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e em conformidade, com menor risco legal. No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser trocados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de BTC/ETH à vista.

Tomando como exemplo uma bolsa licenciada, por trás dela existe uma corretora totalmente licenciada, que possui várias licenças de serviços financeiros, incluindo licenças para negociação de ativos de encriptação, consultoria e serviços de gestão de ativos. Os usuários podem trocar USDT por BTC ou ETH ou outras moedas fiduciárias através desta plataforma, com ciclos de negociação curtos, basicamente não afetados pelo risco financeiro do mercado. Após a troca, os fundos (dólares de Hong Kong ou dólares americanos) serão transferidos para uma conta bancária em Hong Kong.

A vantagem deste método é a boa conformidade, a clareza da cadeia de fundos e a baixa probabilidade de receber fundos ilegais, quase sem risco de congelamento de contas. A desvantagem é que, atualmente, os residentes do continente não conseguem abrir diretamente contas de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar de ajuda de amigos ou familiares no exterior; além disso, pode ser necessário ir pessoalmente a Hong Kong para abrir uma conta bancária, o que é um processo relativamente complicado para pequenas trocas.

2. Troca OTC de bolsas de topo

Este método tem o custo mais baixo, permitindo que os usuários abram contas e operem por conta própria. No entanto, é importante notar que isso se tornou um dos canais mais fáceis para receber fundos ilegais. Uma vez que fundos ilegais sejam recebidos, não só o cartão bancário pode ser congelado e os fundos se tornarem indisponíveis, como também se pode enfrentar sanções judiciais.

Se escolher este método, recomenda-se verificar atentamente o histórico de transações e as avaliações da plataforma do contraparte, escolhendo um contraparte com alta reputação, evitando aqueles com má reputação de transação ou com histórico de transações anómalas.

3. Troca de U Card

A conformidade geral dos cartões U não é um grande problema, alguns cartões U podem até ser vinculados a aplicações de pagamento mainstream. No entanto, os cartões U também apresentam riscos, atualmente há muitos cartões U da Mastercard ou UnionPay no mercado, a origem dos fundos é relativamente segura, mas há muitos agentes para abertura de cartões, sendo necessário escolher com cautela um agente confiável e que tenha passado pela KYC. Alguns provedores de serviços de cartões U realmente enfrentam a situação de parar repentinamente os serviços, o que pode resultar na impossibilidade de usar os fundos.

4. Moeda comerciante troca

Os riscos da troca de moeda com comerciantes de moeda são semelhantes aos da retirada de fundos em OTC de uma bolsa de valores, podendo igualmente receber fundos de origem duvidosa que levam ao congelamento da conta ou à solicitação de depoimento. Há até casos extremos em que indivíduos foram investigados como suspeitos devido à troca repetida com comerciantes de moeda.

De modo geral, a troca de moeda com comerciantes de criptografia apresenta riscos significativos, não confie nas chamadas "garantias de cartão congelado" ou "compensações de cartão congelado". Se não tiver parceiros de colaboração extremamente confiáveis, recomenda-se evitar essa abordagem.

5. Conversão offline em Hong Kong

Este método normalmente requer um cartão bancário do exterior (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são divididos em dois tipos: caixas eletrônicos e pequenas lojas offline. Em geral, não é necessário registrar informações do cliente para transações diárias abaixo de 120.000 HKD; acima desse valor, é necessário um KYC simples, com uma taxa de cerca de 4%.

Para os usuários cuja origem de fundos é legal e que se destinam apenas ao consumo pessoal e investimento, este é um canal de baixo custo e conveniente. No entanto, ainda existe o risco de receber fundos ilegais, sendo aconselhável escolher lojas bem estabelecidas e de boa reputação localizadas em áreas como Mong Kok ou Tsim Sha Tsui para realizar a troca.

Conclusão

É importante enfatizar que atualmente não existe uma solução de troca absolutamente segura e perfeita. Mesmo os métodos mencionados neste artigo ainda apresentam riscos, como receber fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se aos usuários que considerem cuidadosamente antes de decidir sobre a troca, evitando tomar decisões precipitadas.