FBI 2024 báo cáo lừa đảo Tài sản tiền điện tử

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã công bố "Báo cáo lừa đảo tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu thu thập từ Trung tâm báo cáo tội phạm mạng của FBI trong năm ngoái, phân tích sâu các khía cạnh liên quan đến khiếu nại về tài sản tiền điện tử, bao gồm số lượng, quy mô thiệt hại, đặc điểm của nạn nhân, loại tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích chi tiết nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

Tổng thể tình hình

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế lên đến 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 USD. Lừa đảo mạng đã gây ra khoảng 83% thiệt hại.

Tài sản tiền điện tử相关情况

Có 149.686 khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, dẫn đến tổn thất 9,3 tỷ đô la, tăng 66% so với cùng kỳ năm ngoái. Tỷ lệ nạn nhân cao nhất là trên 60 tuổi.

Nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48,85 tỷ đô la. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, và số thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại vượt quá 100,000 đô la, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 đô la.

Phân tích nhóm nạn nhân

Phân phối độ tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, tổn thất 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ đô la

Tài sản tiền điện tử受害群体

Trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8,043 vụ), với tổng thiệt hại lên đến 1.6 tỷ đô la, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và sự không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới như máy ATM Tài sản tiền điện tử. Trong các vụ lừa đảo máy ATM Tài sản tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi đã nộp 2,674 vụ khiếu nại, với tổng thiệt hại là 107,206,251 đô la. Hơn nữa, nhóm này cũng là nhóm có số lượng khiếu nại nhiều nhất trong các vụ tống tiền/ tống tiền tình dục, với tổng cộng 20,445 vụ và tổng thiệt hại là 724,288,735 đô la.

Phân tích loại tội phạm

xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

Xếp hạng số tiền thiệt hại

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
2. Lừa đảo email thương mại ( BEC ): 2.77 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1.45 tỷ đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Loại khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Loại tổn thất lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5.8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1.1 tỷ USD).

Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

Các loại lừa đảo có số lượng khiếu nại nhiều nhất lần lượt là lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân và lừa đảo đầu tư. Các loại lừa đảo gây thiệt hại nhiều nhất lần lượt là lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại (BEC) và rò rỉ dữ liệu cá nhân.

Lừa đảo trực tuyến và phục hồi tài sản

Tình hình chung về lừa đảo mạng

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 khiếu nại về gian lận mạng, gây thiệt hại 13.7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện và thanh toán bằng thẻ tín dụng.

Thủ đoạn lừa đảo điển hình

• Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo thân nhân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu USD
• Lừa đảo đường bộ (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9万美元
• Lừa đảo giao vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến các mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la Mỹ. Các biến thể phần mềm độc hại chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG và PLAY.

Kết quả thu hồi tài sản

• Nhóm phản ứng nhanh chống gian lận tài chính đã xử lý 3,020 yêu cầu phong tỏa, phong tỏa 5.6 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
• "Thông báo hành động nâng cấp" đã thành công thông báo cho 4.323 nạn nhân của vụ lừa đảo mã hóa, giúp khôi phục khoảng 285 triệu đô la Mỹ thiệt hại tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Đề xuất phòng ngừa lừa đảo Tài sản tiền điện tử

Để đối phó với tình trạng lừa đảo mã hóa diễn ra thường xuyên, cơ quan thực thi pháp luật đã đưa ra các đề xuất phòng ngừa sau:

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Đầu tư với lợi suất cao và rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch hợp pháp, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin những "người hướng dẫn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn sự xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

"Báo cáo lừa đảo tiền điện tử năm 2024" đã tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: số vụ liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các thủ đoạn lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng xét về quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp quan trọng để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.