Tài chính phi tập trung 2024 năm triển vọng: Xu hướng và hướng phát triển chính của ngành
Năm 2024, lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) dự kiến sẽ xuất hiện một số xu hướng phát triển mới. Sau nhiều năm phát triển nhanh chóng, DeFi đã từ những dự án thử nghiệm ban đầu chuyển mình thành cơ sở hạ tầng không thể thiếu trong hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù một số dự án nổi bật đã nổi lên trong quá trình này, nhưng sự cạnh tranh trong lĩnh vực này cũng ngày càng gay gắt. Các dự án đang tích cực phát triển sản phẩm mới để giành lấy nhiều thị phần hơn. Vậy DeFi có thể xuất hiện những xu hướng chính nào vào năm 2024?
Xu hướng nền tảng hóa giao thức gia tăng
Khi lĩnh vực Tài chính phi tập trung ngày càng trưởng thành, các giao thức chính đang chuyển mình từ các dự án chức năng đơn lẻ sang những nền tảng cung cấp dịch vụ toàn diện. Trong năm qua, chúng tôi đã thấy nhiều giao thức Tài chính phi tập trung nổi tiếng mở rộng phạm vi kinh doanh. Ví dụ, một giao thức cho vay đã ra mắt đồng stablecoin của riêng mình, trong khi một DEX đã phát triển ứng dụng ví. Trên các chuỗi công mới, thậm chí đã xuất hiện các nền tảng Tài chính phi tập trung một điểm đến tích hợp nhiều chức năng như DEX, stablecoin, Launchpad, v.v. Xu hướng nền tảng hóa này rất có thể sẽ tiếp tục gia tăng trong tương lai.
Vị thế ưu thế của các dự án hàng đầu khó bị lung lay
Các dự án DeFi lâu đời như một số DEX hàng đầu và một số nền tảng cho vay hàng đầu đã xây dựng được hiệu ứng mạng và sức ảnh hưởng thương hiệu mạnh mẽ trên thị trường. Họ liên tục phát hành phiên bản mới và tính năng mới để củng cố vị thế thị trường. Trong ngắn hạn, những dự án hàng đầu này vẫn sẽ chiếm giữ phần lớn thị trường và khó có thể bị thay thế dễ dàng. Dữ liệu cho thấy, một DEX vẫn giữ thị phần khoảng 55% trên các chuỗi EVM chính.
Theo đuổi các dự án hiệu quả hơn
Trong hệ sinh thái chuỗi công cộng trưởng thành, mô hình khai thác thanh khoản chỉ dựa vào phần thưởng token đã trở nên lỗi thời. Các dự án ngày càng dựa vào "lợi nhuận thực" để thu hút vốn, và các nhà đầu tư cũng có xu hướng đưa vốn vào những nơi hiệu quả hơn. Ví dụ, một DEX trên chuỗi công cộng gần đây đã thể hiện được hiệu quả vốn cực kỳ cao, chỉ dựa vào phí giao dịch đã có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho nhà cung cấp thanh khoản. So với đó, tỷ suất lợi nhuận của các dự án tương tự trên các chuỗi khác thì kém xa. Sự khác biệt về hiệu suất này có thể dẫn đến việc các nhà đầu tư chuyên nghiệp chuyển sang các dự án mới nổi nhưng hiệu quả.
LST thúc đẩy tăng trưởng TVL của chuỗi công cộng mới
Token đặt cọc thanh khoản ( LST ) đang trở thành lực lượng quan trọng thúc đẩy tổng giá trị khóa (TVL) ( của các chuỗi công khai mới nổi. Trong một hệ sinh thái chuỗi công khai, hai dự án đặt cọc thanh khoản đã vươn lên vị trí cao nhất trong bảng xếp hạng TVL. Các chuỗi công khai khác cũng bắt đầu bắt chước mô hình này để thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái. Ví dụ, tỷ suất lợi nhuận hàng năm của cặp giao dịch LST trên DEX của một chuỗi công khai đạt tới 49%, trong đó phần lớn đến từ các khuyến khích chính thức.
![Dự đoán hệ sinh thái Tài chính phi tập trung 2024: Xu hướng và dự đoán quan trọng của ngành])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcda414786fc03a49e210f0fb59a4f5.webp(
Perp DEX có thể chào đón sự bứt phá
Sàn giao dịch hợp đồng vĩnh viễn phi tập trung ) Perp DEX ( luôn được chú ý, nhưng các dự án hiện tại vẫn tồn tại nhiều thiếu sót. Một số dự án mới nổi đang cố gắng giải quyết những vấn đề này, như cung cấp các giải pháp sử dụng vốn hiệu quả hơn hoặc cơ chế cung cấp thanh khoản linh hoạt hơn. Những đổi mới này có thể tạo ra các dự án Perp DEX cạnh tranh hơn.
Khám phá và thách thức của tài sản thế giới thực
Việc đưa tài sản thế giới thực )RWA( vào Tài chính phi tập trung vẫn còn gây tranh cãi. Mặc dù các tài sản chuẩn hóa như trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ đã được áp dụng nhất định, nhưng tính thanh khoản của các RWA khác như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật trên chuỗi vẫn còn hạn chế. Khi Cục Dự trữ Liên bang có khả năng giảm lãi suất, sức hấp dẫn của các sản phẩm RWA có thể giảm. Tuy nhiên, điều này không cản trở các doanh nhân tiếp tục khám phá lĩnh vực này, trong tương lai có thể có nhiều tổ chức tài chính truyền thống tham gia vào.
![Tài chính phi tập trung生态2024年前瞻：行业的关键趋势与方向预测])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b0b77a5d5c7e3ff41aa8960c4859d79c.webp(
Tổng thể, lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi) sẽ tiếp tục tiến triển trong năm 2024, và sự cạnh tranh giữa các dự án sẽ trở nên khốc liệt hơn. Các nhà đầu tư và người dùng cần theo dõi chặt chẽ những xu hướng này để nắm bắt các cơ hội tiềm năng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
FundingMartyr
· 08-04 06:18
Đưa tôi ape là xong!
Xem bản gốcTrả lời0
FloorSweeper
· 08-03 12:18
Cứ thế mà sống với việc chuyển gạch mỗi ngày.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkPrince
· 08-03 12:13
Xem náo nhiệt mà không tham gia.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenDustCollector
· 08-03 12:09
2024 chỉ làm những cái này? 依托答辉
Xem bản gốcTrả lời0
CodeZeroBasis
· 08-03 12:01
Tất cả đều đang cạnh tranh trong các dịch vụ tổng hợp, tiền thật khó kiếm.
Tài chính phi tập trung sinh thái 6 xu hướng chính năm 2024: nền tảng hóa gia tăng, vốn theo đuổi các dự án hiệu quả.
Tài chính phi tập trung 2024 năm triển vọng: Xu hướng và hướng phát triển chính của ngành
Năm 2024, lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) dự kiến sẽ xuất hiện một số xu hướng phát triển mới. Sau nhiều năm phát triển nhanh chóng, DeFi đã từ những dự án thử nghiệm ban đầu chuyển mình thành cơ sở hạ tầng không thể thiếu trong hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù một số dự án nổi bật đã nổi lên trong quá trình này, nhưng sự cạnh tranh trong lĩnh vực này cũng ngày càng gay gắt. Các dự án đang tích cực phát triển sản phẩm mới để giành lấy nhiều thị phần hơn. Vậy DeFi có thể xuất hiện những xu hướng chính nào vào năm 2024?
Xu hướng nền tảng hóa giao thức gia tăng
Khi lĩnh vực Tài chính phi tập trung ngày càng trưởng thành, các giao thức chính đang chuyển mình từ các dự án chức năng đơn lẻ sang những nền tảng cung cấp dịch vụ toàn diện. Trong năm qua, chúng tôi đã thấy nhiều giao thức Tài chính phi tập trung nổi tiếng mở rộng phạm vi kinh doanh. Ví dụ, một giao thức cho vay đã ra mắt đồng stablecoin của riêng mình, trong khi một DEX đã phát triển ứng dụng ví. Trên các chuỗi công mới, thậm chí đã xuất hiện các nền tảng Tài chính phi tập trung một điểm đến tích hợp nhiều chức năng như DEX, stablecoin, Launchpad, v.v. Xu hướng nền tảng hóa này rất có thể sẽ tiếp tục gia tăng trong tương lai.
Vị thế ưu thế của các dự án hàng đầu khó bị lung lay
Các dự án DeFi lâu đời như một số DEX hàng đầu và một số nền tảng cho vay hàng đầu đã xây dựng được hiệu ứng mạng và sức ảnh hưởng thương hiệu mạnh mẽ trên thị trường. Họ liên tục phát hành phiên bản mới và tính năng mới để củng cố vị thế thị trường. Trong ngắn hạn, những dự án hàng đầu này vẫn sẽ chiếm giữ phần lớn thị trường và khó có thể bị thay thế dễ dàng. Dữ liệu cho thấy, một DEX vẫn giữ thị phần khoảng 55% trên các chuỗi EVM chính.
Theo đuổi các dự án hiệu quả hơn
Trong hệ sinh thái chuỗi công cộng trưởng thành, mô hình khai thác thanh khoản chỉ dựa vào phần thưởng token đã trở nên lỗi thời. Các dự án ngày càng dựa vào "lợi nhuận thực" để thu hút vốn, và các nhà đầu tư cũng có xu hướng đưa vốn vào những nơi hiệu quả hơn. Ví dụ, một DEX trên chuỗi công cộng gần đây đã thể hiện được hiệu quả vốn cực kỳ cao, chỉ dựa vào phí giao dịch đã có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho nhà cung cấp thanh khoản. So với đó, tỷ suất lợi nhuận của các dự án tương tự trên các chuỗi khác thì kém xa. Sự khác biệt về hiệu suất này có thể dẫn đến việc các nhà đầu tư chuyên nghiệp chuyển sang các dự án mới nổi nhưng hiệu quả.
LST thúc đẩy tăng trưởng TVL của chuỗi công cộng mới
Token đặt cọc thanh khoản ( LST ) đang trở thành lực lượng quan trọng thúc đẩy tổng giá trị khóa (TVL) ( của các chuỗi công khai mới nổi. Trong một hệ sinh thái chuỗi công khai, hai dự án đặt cọc thanh khoản đã vươn lên vị trí cao nhất trong bảng xếp hạng TVL. Các chuỗi công khai khác cũng bắt đầu bắt chước mô hình này để thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái. Ví dụ, tỷ suất lợi nhuận hàng năm của cặp giao dịch LST trên DEX của một chuỗi công khai đạt tới 49%, trong đó phần lớn đến từ các khuyến khích chính thức.
![Dự đoán hệ sinh thái Tài chính phi tập trung 2024: Xu hướng và dự đoán quan trọng của ngành])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcda414786fc03a49e210f0fb59a4f5.webp(
Perp DEX có thể chào đón sự bứt phá
Sàn giao dịch hợp đồng vĩnh viễn phi tập trung ) Perp DEX ( luôn được chú ý, nhưng các dự án hiện tại vẫn tồn tại nhiều thiếu sót. Một số dự án mới nổi đang cố gắng giải quyết những vấn đề này, như cung cấp các giải pháp sử dụng vốn hiệu quả hơn hoặc cơ chế cung cấp thanh khoản linh hoạt hơn. Những đổi mới này có thể tạo ra các dự án Perp DEX cạnh tranh hơn.
Khám phá và thách thức của tài sản thế giới thực
Việc đưa tài sản thế giới thực )RWA( vào Tài chính phi tập trung vẫn còn gây tranh cãi. Mặc dù các tài sản chuẩn hóa như trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ đã được áp dụng nhất định, nhưng tính thanh khoản của các RWA khác như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật trên chuỗi vẫn còn hạn chế. Khi Cục Dự trữ Liên bang có khả năng giảm lãi suất, sức hấp dẫn của các sản phẩm RWA có thể giảm. Tuy nhiên, điều này không cản trở các doanh nhân tiếp tục khám phá lĩnh vực này, trong tương lai có thể có nhiều tổ chức tài chính truyền thống tham gia vào.
![Tài chính phi tập trung生态2024年前瞻：行业的关键趋势与方向预测])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b0b77a5d5c7e3ff41aa8960c4859d79c.webp(
Tổng thể, lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi) sẽ tiếp tục tiến triển trong năm 2024, và sự cạnh tranh giữa các dự án sẽ trở nên khốc liệt hơn. Các nhà đầu tư và người dùng cần theo dõi chặt chẽ những xu hướng này để nắm bắt các cơ hội tiềm năng.