Гарячі точки інвестицій у крипто-сфері 2025 року: Децентралізовані фінанси та AI

У сфері криптовалют інвестиційні теми можна умовно поділити на дві великі категорії: основна інфраструктура та сценарії застосування. Існує два типи інвестиційних стратегій: одна - це короткострокові інвестиції, які можуть бути незначними, але в довгостроковій перспективі можуть принести значний прибуток, інша - це короткострокові інвестиції, які є захоплюючими, але в кінцевому підсумку можуть не мати жодної цінності.

Більшість інвесторів у криптовалюти входять на ринок, щоб досягти швидкого та значного прибутку, готові приймати відповідні ризики. Тому періодичні інвестиції стають поширеним вибором, такі інвестиції зазвичай приносять результати в короткостроковій перспективі і є ефективними лише в межах певних циклів бичачого ринку.

2025 рік може стати "регуляторним роком" для шифрування. Основні економіки, такі як США, планують впровадження відповідних нормативно-правових актів, що не лише зміцнить довіру традиційних інвесторів (особливо старшого покоління), але й відфільтрує дійсно перспективні проекти шифрування — лише ті, що мають міцні основи та стабільний грошовий потік, зможуть виділитися.

Ринок очікує на хвилю нових традиційних інвесторів. Ці інвестори мають великі кошти і вперше заходять у сферу шифрування. Вони не будуть сліпо слідувати моді, а ретельно вивчать проекти, уважно проаналізують звіти та дані, і лише у разі логічних підстав приймуть рішення про інвестиції.

На такому фоні, децентралізовані фінанси ( DeFi ) мають всі шанси стати інвестиційною темою, яку полюблять традиційні інвестори, іншим гарячим трендом є перший рівень протоколу блокчейну ( L1). Оскільки ринкова капіталізація проектів DeFi відносно низька, їх потенціал для зростання є більшим, і це тісно пов'язано з фундаментальними показниками та даними. Цього року деякі проекти DeFi вже створили більше 100 мільйонів доларів доходу, що безперечно приверне увагу традиційних інвесторів.

Традиційні інвестори мають величезні фінансові ресурси, і достаток капіталу є ключем до здорового зростання ринку. Варто зазначити, що багато інституційних інвесторів також підпорядковуються традиційним інвесторам. Можна передбачити, що Децентралізовані фінанси врешті-решт стануть одним із важливих напрямків для топових інституційних інвесторів. Одна відома компанія з управління активами вже почала співпрацю з проектами DeFi, і ця тенденція поступово формується.

Децентралізовані фінанси не є циклічними інвестиціями, а скоріше нагадують довгострокові інвестиції, подібно до того, як інвестори раніше ставилися до BTC та ETH. Довгостроковий потенціал деяких проектів DeFi може розглядатися як порівнянний з ETH. Інвестуючи в блакитні чипи DeFi проектів, варто зосередитися на довгостроковому розвитку; а при інвестуванні в нові рідні проекти DeFi можна розглянути короткостроковий прибуток, оскільки ці проекти також можуть принести множинний або навіть вищий дохід.

У децентралізованих фінансах, що домінують на ринку шифрування, нові проекти будуть постійно з'являтися, а деякі старі проекти знову отримають увагу. На ринку можуть виникнути хвилі зростання цін навколо цих проектів.

Багато блочних додатків у сфері Децентралізованих фінансів планують перетворитися на проекти базової інфраструктури. Це перетворення ще більше підвищить потенціал вартості їхніх токенів. Наступного року деякі проекти можуть оголосити про зміни в механізмі комісійних зборів, інвестори повинні бути готові до цього. Ці зміни нададуть потужний імпульс розвитку Децентралізованих фінансів.

Очікується, що Децентралізовані фінанси принаймні домінуватимуть у двох кварталах наступного року, подібно до цього року в AI.

Що стосується ШІ, то в 2025 році він може бути підданий широкій критиці в поп-культурі через своє швидке та неконтрольоване розширення. Обговорення "відповідального ШІ" стане центром уваги. Ринкова активність навколо шифрування ШІ інфраструктури, ШІ агентів та початкових випусків агентів може перейти в період корекції через наратив "відповідального ШІ".

Але перед цим штучні інтелекти можуть пережити черговий етап бульбашкового зростання. В даний час на ринку вже є 13 000 агентів, і очікується, що це число принаймні збільшиться до 100 000. Після цього може настати бульбашковий етап, який може луснути наступного року. Той квартал, в якому це станеться, залежатиме від прогресу подій, пов'язаних з регулюванням штучного інтелекту.

Регулювання також викличе інтерес до інфраструктури конфіденційності. Отже, основні проекти, що стосуються конфіденційних Децентралізованих фінансів, обчислень конфіденційності, зберігання конфіденційності та міркувань конфіденційності, отримають більше уваги, що також відобразиться на їхніх активних показниках.

Ринок Мемів залишатиметься активним. Незважаючи на те, що регулятори можуть не підтримувати це, люди завжди знайдуть способи брати участь. Спекулянти продовжать шукати можливості серед величезної кількості нових монет, що з'являються щодня. Деякі вже існуючі Мем можуть привернути увагу більш серйозних інвесторів. Навіть якщо вам не подобаються Мем, слід розглянути можливість виділення частини інвестиційного портфеля для них.

2025 рік також стане роком, коли мобільні Web3 гаманці та супер додатки вийдуть на перший план. Нещодавно компанія Web3 гаманців вийшла на біржу Nasdaq з оцінкою в 1,2 мільярда доларів, що може сприяти спекулятивному буму в наступному році навколо токенів, пов'язаних з Web3 гаманцями, які демонструють сильні фінансові показники.

Підсумовуючи, AI та Децентралізовані фінанси стануть двома основними наративами наступного року:

• Децентралізовані фінанси мають шанси зайняти домінуючу позицію
• AI-інтелектуальні агенти можуть увійти в стадію бульбашки
• Спекуляції на мемах залучать більше учасників
• Приватність та децентралізовані фізичні інфраструктурні мережі з'являться на певному кварталі.
• Гаманець Web3 отримає більше уваги і через зручнішу навігацію для користувачів та покращений досвід сприятиме масовому прийняттю