Звіт про злочини в індустрії Web3 за 2024 рік: масштаби продовжують розширюватися, перші результати регулювання

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Капіталізація криптовалют та рівень впровадження інфраструктури досягли історичних максимумів, в той же час злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації свого бізнесу або створення нових злочинних схем. Цей звіт статистично аналізує та розкриває масштаби основних типів криптозлочинів, пояснює вплив заходів комплаєнсу на масштаби злочинної індустрії та має на меті привернути увагу галузі та урядів до небезпеки криптозлочинності.

Ситуація з кримінальними злочинами у криптовалюті залишається серйозною

У 2024 році загальна сума стейблкоїнів, отриманих адресами з високим ризиком, досягла 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові операції становлять 5,14% від загального обсягу торгівлі стейблкоїнами за той рік, що на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще помітно вище, ніж у 2021 та 2022 роках.

У сегменті стейблкойнів з 2021 по 2024 рік USDT у мережі Tron займав найбільшу частку. Проте у 2024 році частки USDT і USDC у мережі Ethereum обидві зросли.

Масштаби онлайн-азартних ігор продовжують зростати

У 2024 році обсяг фінансів онлайн-азартних платформ та їхніх супутніх платіжних платформ досягне 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році.

Варто зазначити, що у 2024 році частка використання USDC у сфері онлайн-азартних ігор значно зросла до 13,36%, що значно перевищує 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що з ростом ринкової частки USDC його застосування у сфері онлайн-азартних ігор також істотно зросло, хоча він видається та регулюється відповідними суб'єктами.

Масштаб угод у чорній та сірій економіці не зменшується

У 2024 році адреси, пов'язані з чорними і сірими транзакціями в мережах Ethereum та TRON, отримали понад 278,1 мільярда доларів США, що трохи більше, ніж у 2023 році; обсяги транзакцій за ці два роки значно перевищують 2021 та 2022 роки.

Платформи гарантійних криптовалютних交易 грають важливу роль у розвитку чорної та сірої економіки. Поява відомої гарантійної платформи та її конкурентів у Південно-Східній Азії супроводжується поступовим впровадженням стейблкоїнів у реальних економічних активностях у регіоні. У четвертому кварталі 2024 року обсяг бізнесу цієї платформи вже розширився до 2.64 мільярдів доларів.

Масштаби крипто-шахрайства різко зростають

У 2024 році обсяги стейблкоїнів, отриманих адресами блокчейну, пов'язаними з шахрайською діяльністю, різко зросли і досягли 52,5 мільярда доларів, перевищивши загальну суму за всі попередні роки.

Однак ця тенденція зростання може бути не зовсім точною, оскільки статистичні дані обмежені методами статистики безпекових компаній та зростанням рівня шахрайства з боку незаконних суб'єктів. З покращенням статистичних методів і збільшенням розкриття випадків, у майбутньому ці дані можуть ще більше зростати.

Масштаб відмивання грошей починає скорочуватися

У 2024 році адреси блокчейнів, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США у стейблкоїнах, що дещо нижче, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що значні правоохоронні дії та регуляторне законодавство основних політичних суб'єктів за останні два роки ефективно стримали злочинність, пов'язану з відмиванням грошей у криптоіндустрії.

Аудит фондів гарячих гаманців основних централізованих криптовалютних бірж показав, що обсяги отримання коштів від відмивання грошей в цілому пропорційні розміру їхнього бізнесу. Однак, частка однієї з бірж значно знизилася за останні кілька кварталів, що може бути результатом її дотримання норм.

Значно збільшилася діяльність з блокування стейблкойнів на ланцюзі

2024 рік буде роком активної співпраці емітентів стейблкоїнів з правоохоронними органами. Два основні емітенти стейблкоїнів заморожують понад 1,3 мільярда доларів стейблкоїнів в мережах Ethereum та Tron, що вдвічі більше, ніж обсяги замороження за попередні три роки.

Статистика переказів коштів по замороженим адресам за рік показує, що обсяг транзакцій у 2024 році досяг 12,9 мільярда доларів, що в основному відповідає рівню 2023 року. Це свідчить про те, що злочинна активність у сфері криптовалют на ланцюгу почала активізуватися кілька років тому, але лише в 2024 році почалася ефективна боротьба з нею.

Тенденції санкцій OFAC та NBCTF

Статистика фінансування адрес блокчейну, пов'язаних із санкційними суб'єктами, розкрита Офісом контролю за іноземними активами США (OFAC) та Національним управлінням фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю (NBCTF), показує, що загальний обсяг фінансування досяг максимального рівня в 2022 році, після чого щорічно зменшувався.

Хоча регуляторні заходи урядових органів справляють величезний вплив на бізнес суб'єктів, що підлягають санкціям, їх ефект є обмеженим для злочинних угруповань, які використовують цю інфраструктуру для незаконної діяльності. Регуляторні органи повинні проводити більш глибокі розслідування криптозлочинності та вживати відповідних правоохоронних дій щодо злочинних угруповань.

Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг

2024 рік стане роком пришвидшення відповідності в криптоіндустрії. Наприклад, у Гонконзі його політика відповідності через чіткі законодавчі вимоги, захист коштів клієнтів, боротьбу з незаконною діяльністю, залучення інституційних інвестицій та відповідність міжнародним стандартам створює більш безпечну та контрольовану криптоекосистему.

Аналіз фінансів адреси віртуальних активів та платформи поза біржею, що обслуговують клієнтів Гонконгу, показав, що після третього кварталу 2023 року частка високоризикованих стейблкоїнів, що надходять до регіону, різко зменшилася. Це свідчить про те, що після публікації нормативних політик та низки знакових справ, пов'язаних з криптовалютами, місцева торгівля стейблкоїнами, пов'язаними з ризиковою діяльністю, була ефективно стримана.

Підсумок

2024 рік стане роком повного відновлення галузі, а також важливим роком, коли основні економіки почнуть усвідомлювати важливість галузі. Незважаючи на те, що масштаби крипто злочинності не зменшуються, верхньо-донизові регуляторні політики, а також саморегуляція знизу вгору, вже принесли позитивний вплив на криптоіндустрію в деяких країнах або регіонах. Віримо, що галузь очікує більш безпечне і надійне майбутнє.