Interpretação do relatório de fraudes em ativos de criptografia do FBI de 2024: novas tendências de crimes cibernéticos e recomendações de prevenção

O FBI ( publicou em abril de 2025 o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024". Este relatório analisa o número de reclamações relacionadas a ativos de criptografia, a escala de perdas, as características das vítimas, os tipos de crimes e o progresso na recuperação de ativos, com base nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI ) IC3( em 2024. Este artigo irá interpretar os conteúdos principais do relatório, com o objetivo de ajudar os leitores a entender rapidamente as mudanças de tendências e a aumentar a conscientização e a capacidade de prevenção contra ameaças cibernéticas complexas.

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Visão geral dos dados de reclamações de 2024

) Situação geral

Em 2024, a IC3 recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação a 2023. Dentre essas, 256.256 queixas envolveram perdas financeiras reais, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. Aproximadamente 83% das perdas foram causadas por fraudes online.

Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações atingem 149,686, resultando em perdas de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no valor das perdas em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, o grupo com mais de 60 anos representa a maior proporção.

Situação do grupo acima de 60 anos

Este grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 bilhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o montante das perdas cresceu 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de 83.000 dólares.

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Análise do grupo de vítimas

) Distribuição etária geral

• Menos de 20 anos: 17,993 queixas, perda de 2,250 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perda de 5,401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1.4 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 reclamações, perda de 2,5 bilhões de dólares
• Acima de 60 anos: 147.127 queixas, perdas de 4,8 bilhões de dólares

Características do grupo de vítimas de ativos de criptografia

No que diz respeito a fraudes de investimento em ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos é o que mais apresenta queixas (8.043), com perdas totais de 1,6 bilhões de dólares, superando amplamente outros grupos etários. Este grupo se torna o principal alvo dos golpistas devido à falta de consciência sobre fraudes e à sua falta de familiaridade com novos métodos de pagamento, como os ATMs de criptografia. Em fraudes relacionadas a ATMs de criptografia, o grupo com mais de 60 anos reportou 2.674 casos, com perdas totalizando 107.206.251 dólares. Ao mesmo tempo, este grupo é também o que mais apresenta queixas em casos de extorsão/chantagem sexual (20.445 casos, com perdas de 724.288.735 dólares).

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Análise de Tipos de Crime

) Classificação da quantidade de queixas

1. Phishing/Engano eletrônico: 193.407 casos
2. Extorsão: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64.882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falhas de transação: 49.572 casos
5. Fraudes de investimento: 47.919 casos

classificação de valor de perda

1. Fraude de investimento: 65,7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial###BEC(: 27,7 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14.6 bilhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14.5 bilhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 785 milhões de dólares

) Ativos de criptografia relacionados com crimes

Os tipos de reclamação mais frequentes são extorsão (47.054 casos) e fraude de investimento (41.557 casos). Os tipos com maiores perdas são fraude de investimento (5,8 bilhões de dólares) e vazamento de dados pessoais (1,1 bilhões de dólares).

Tipos principais de fraudes enfrentadas pelo grupo etário acima de 60 anos

Tipos de fraude com mais reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, violação de dados pessoais, fraude de investimento. Tipos de fraude com maiores perdas: fraude de investimento, fraude de suporte técnico, fraude emocional, fraude de e-mail comercial###BEC(, vazamento de dados pessoais.

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Fraude online e recuperação de ativos

) Situação geral da fraude na internet

Em 2024, o IC3 recebeu 333,981 queixas de fraude online, resultando em perdas de 13.7 bilhões de dólares, correspondendo a 83% do total de perdas no ano. Os principais métodos de transação incluem ativos de criptografia, transferência eletrônica, pagamento com cartão de crédito, entre outros.

Método típico de fraude

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1.9 mil milhões de dólares
• Fraude urgente (fingindo ser um parente a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares
• Fraude em estradas com portagem (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Golpe de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

Ameaças na rede

263,455 queixas relacionadas a ameaças na rede resultaram em perdas de 1,571 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Resultados da recuperação de ativos

• Centro de Ação Conjunta de Congelamento Rápido de Fraude Financeira ###FFKC( a equipe tratou de 3.020 pedidos de congelamento, congelou um total de 560 milhões de dólares, com uma taxa de sucesso de recuperação de 66%.
• "Ação de atualização")Operação Nível Superior(notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades indiennes para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Em projetos de fraude financeira, foram congelados e recuperados com sucesso vários montantes elevados.

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Sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

Para lidar com a alta incidência de fraudes em ativos de criptografia, o FBI propôs as seguintes recomendações de prevenção:

1. Mantenha-se alerta e evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação: utilizar bolsas regulamentadas e oficiais, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios de redes sociais.
3. Evite transferir dinheiro para estranhos: não acredite facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam exigir que as vítimas façam pagamentos através de ATMs, é imprescindível manter-se alerta.
5. Utilizar a autenticação de dois fatores )2FA(: aumentar a segurança da conta, evitando a invasão de hackers.

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Resumo

O relatório sobre fraudes em ativos de criptografia de 2024 publicado pelo FBI revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados a criptomoeda aumentaram significativamente, e o grupo etário acima de 60 anos se tornou o principal alvo; as técnicas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto os ativos de criptografia se tornaram a ferramenta preferida para lavagem de dinheiro e transferência de fundos por criminosos.

Apesar de os esforços para recuperar ativos e a cooperação internacional na aplicação da lei terem feito algum progresso, em termos de escala de perdas gerais e tendências de crescimento, os usuários comuns ainda precisam manter uma vigilância elevada e realmente aumentar a conscientização sobre a prevenção de segurança, evitando cair em armadilhas de fraude de vários tipos. Para os governos e instituições financeiras, continuar a fortalecer a cooperação internacional, a aplicação de regulamentações e o rastreamento de fluxos de fundos será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência da repressão.

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