Relatório de Perspectivas do Ecossistema USDC 2025
Resumo Executivo
Em 2024, o USDC obteve um crescimento significativo, com um aumento de 78% no volume circulante em relação ao ano anterior, e o volume mensal de transações atingiu 1 trilhão de dólares, com um volume total acumulado de transações superior a 18 trilhões de dólares. Atualmente, o USDC está disponível para mais de 500 milhões de usuários finais, suportando uma variedade de cenários de aplicação, desde a negociação de ativos digitais até pagamentos.
Três fatores principais que aceleram a adoção do USDC:
A clareza da regulação legal está a aumentar continuamente, abrindo caminho para a integração institucional.
O desempenho da infraestrutura de blockchain melhorou significativamente, suportando pagamentos globais de USDC de forma eficiente e a baixo custo.
A experiência do usuário está em contínua otimização, a rede bancária global em expansão da Circle melhora a acessibilidade do USDC.
A Circle está a construir uma internet de valor baseada em USDC, fornecendo uma atualização ao nível da internet para as finanças globais. No futuro, espera-se que o USDC ajude a indústria de pagamentos a explorar plenamente o potencial da digitalização, especialmente nos mercados emergentes que estão a fazer uma rápida transição para pagamentos sem dinheiro.
Sobre a Circle e o USDC
Circle stablecoin network
A Circle está a colaborar com bancos líderes globais, prestadores de serviços de pagamento e outras instituições para construir uma rede de stablecoins com o USDC como núcleo, conectando todos os participantes num sistema de liquidação baseado na Internet. Esta rede permite que bancos, empresas e consumidores utilizem o USDC para liquidações globais em tempo real, com custos de transação extremamente baixos.
USDC é tanto uma moeda quanto uma plataforma
USDC é um dólar digital que pode ser transferido em várias redes de blockchain, possuindo as três funções básicas das moedas tradicionais: armazenamento de valor, unidade de conta e meio de troca. Ao mesmo tempo, o USDC é uma infraestrutura ideal para moedas digitais, podendo ser utilizado em pagamentos globais e atividades no mercado de ativos digitais.
A Circle está a trabalhar com várias instituições financeiras globais de importância sistémica para garantir que o USDC pode ser trocado por USD na proporção de 1:1. O USDC é também aceito como moeda de liquidação por grandes organizações de cartões e redes de pagamento. Como plataforma, o USDC está a eliminar as barreiras técnicas à transferência de fundos e à construção de aplicações em blockchain.
Princípios de conformidade da gestão do USDC pela Circle
A Circle estabeleceu padrões de gestão de risco prudente e transparência em torno das reservas de USDC:
Segurança: USDC é o dólar tokenizado, não um depósito bancário não tokenizado.
Transparência: divulgação completa dos ativos de reserva, auditados por terceiros
Liquidez: pode ser trocado por dólares a uma taxa de 1:1 a qualquer hora.
Robustez: Gestão de riscos abrangente, em colaboração com instituições financeiras de classe mundial
As reservas de USDC são compostas por aproximadamente 90% de títulos do governo dos EUA de curto prazo e operações de recompra overnight, e 10% em dinheiro. A Circle divulga informações sobre os ativos de reserva semanalmente e publica relatórios de reserva auditados mensalmente.
Dólar na Internet
velocidade de transferência de valor na internet
USDC é construído sobre uma rede de blockchain aberta, permitindo que funções como moeda, pagamentos e empréstimos sejam integradas diretamente na arquitetura da internet. Atualmente, o USDC suporta nativamente 16 blockchains, trazendo a velocidade e a escala da internet para a transferência de valor.
O grupo de usuários de USDC está a expandir-se gradualmente
Desde o início de 2023, o número de carteiras que detêm pelo menos 10 dólares USDC quase duplicou para 3,9 milhões. A Circle estabeleceu parcerias com várias empresas, permitindo a distribuição direta de USDC a milhões de utilizadores.
O interesse global das empresas pela Circle disparou
Desde instituições financeiras até empresas de tecnologia, diversos tipos de negócios estão a utilizar a plataforma Circle para melhor servir os clientes e aumentar a eficiência operacional. USDC é sem fronteiras e está sempre online, ajudando a próxima onda do comércio global.
Um novo sistema financeiro na internet - Internet de Valor
A Circle está a construir uma plataforma tecnológica aberta baseada em USDC, aproveitando plenamente a escala, a velocidade e as vantagens de custo da internet, sobre a forte base do dólar, para alcançar efeitos de rede nos serviços financeiros.
A Circle oferece uma série de serviços para desenvolvedores, tornando o USDC mais fácil de usar, incluindo carteiras incorporáveis, bibliotecas de modelos de contratos inteligentes, entre outros. Ao mesmo tempo, a Circle também fornece ferramentas de conformidade para ajudar a garantir a conformidade com os requisitos regulatórios, como a legislação contra a lavagem de dinheiro.
Casos de uso reais do USDC
Obtenção de dólares globais
A demanda por USDC fora dos Estados Unidos é forte, proporcionando uma maneira conveniente para empresas e indivíduos de obter dólares.
Caso:
Nubank: o maior banco digital da América Latina, em parceria com a Circle, oferece serviços USDC para mais de 100 milhões de usuários
Lemon: carteira de criptomoeda líder na América Latina, usuários detêm 137 milhões de USD.
Chipper Cash: uma empresa de tecnologia financeira africana que utiliza USDC para otimizar liquidações transfronteiriças
mercado de ativos digitais
USDC desempenha um papel importante nas bolsas de ativos digitais, servindo como a camada base em dólares líquidos para atividades como negociação, empréstimos e armazenamento.
Exemplo:
Coinbase: a principal exchange global, USDC é uma importante fonte de liquidez de negociação
Bullish: Exchange inovador, o volume diário de negociações de USDC atinge 1,3 mil milhões de dólares
dYdX: a principal exchange descentralizada, todas as transações são liquidadas em USDC
pagamento
USDC está a impulsionar o desenvolvimento de pagamentos globais, desde a aquisição de comerciantes até transferências e pagamentos B2B.
Exemplo:
Worldpay: a primeira instituição de aquisição global a oferecer liquidação direta em USDC
Mastercard: suporta instituições emissoras e adquirentes a utilizar USDC para liquidações
Zodia Markets: Facilita pagamentos transfronteiriços para empresas, com um valor médio de 3,5 milhões de dólares.
MoneyGram: Facilitar o fluxo de dólares utilizando USDC na blockchain Stellar
Stripe: suporta comerciantes a aceitar pagamentos em USDC
Ajuda humanitária
USDC oferece uma forma mais eficiente e segura de distribuição de fundos para organizações de ajuda.
Exemplo:
Alto Comissariado das Nações Unidas para os Refugiados: distribuir ajuda a deslocados utilizando USDC
Goodwall: recompensa os jovens com USDC para melhorar as suas habilidades profissionais
Ensuro: fornece seguros inovadores baseados em USDC para o mercado de serviços de seguros insuficientes.
Perspectivas de Tendências de Regulação e Supervisão
2024 será um ano de avanços significativos na regulamentação das stablecoins:
Circle torna-se o primeiro emissor de stablecoin a cumprir as novas regras do Canadá
Registado no Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM), expandindo negócios no Médio Oriente
Tornar-se o primeiro emissor global de stablecoins em conformidade com a regulamentação MiCA da UE
Espera-se que em 2025 mais economias sigam o exemplo, incluindo o Reino Unido, Brasil, Hong Kong, entre outros. Os centros financeiros globais estão a estabelecer quadros regulamentares para atividades de stablecoins, criando uma ponte entre os sistemas financeiros da Internet e a economia real.
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Layer3Dreamer
· 8h atrás
teoricamente falando, o potencial de ponte L2 do usdc = infinito
Perspectivas do ecossistema USDC para 2025: Oferta Circulante dobrará, transações ultrapassarão um trilhão de dólares.
Relatório de Perspectivas do Ecossistema USDC 2025
Resumo Executivo
Em 2024, o USDC obteve um crescimento significativo, com um aumento de 78% no volume circulante em relação ao ano anterior, e o volume mensal de transações atingiu 1 trilhão de dólares, com um volume total acumulado de transações superior a 18 trilhões de dólares. Atualmente, o USDC está disponível para mais de 500 milhões de usuários finais, suportando uma variedade de cenários de aplicação, desde a negociação de ativos digitais até pagamentos.
Três fatores principais que aceleram a adoção do USDC:
A clareza da regulação legal está a aumentar continuamente, abrindo caminho para a integração institucional.
O desempenho da infraestrutura de blockchain melhorou significativamente, suportando pagamentos globais de USDC de forma eficiente e a baixo custo.
A experiência do usuário está em contínua otimização, a rede bancária global em expansão da Circle melhora a acessibilidade do USDC.
A Circle está a construir uma internet de valor baseada em USDC, fornecendo uma atualização ao nível da internet para as finanças globais. No futuro, espera-se que o USDC ajude a indústria de pagamentos a explorar plenamente o potencial da digitalização, especialmente nos mercados emergentes que estão a fazer uma rápida transição para pagamentos sem dinheiro.
Sobre a Circle e o USDC
Circle stablecoin network
A Circle está a colaborar com bancos líderes globais, prestadores de serviços de pagamento e outras instituições para construir uma rede de stablecoins com o USDC como núcleo, conectando todos os participantes num sistema de liquidação baseado na Internet. Esta rede permite que bancos, empresas e consumidores utilizem o USDC para liquidações globais em tempo real, com custos de transação extremamente baixos.
USDC é tanto uma moeda quanto uma plataforma
USDC é um dólar digital que pode ser transferido em várias redes de blockchain, possuindo as três funções básicas das moedas tradicionais: armazenamento de valor, unidade de conta e meio de troca. Ao mesmo tempo, o USDC é uma infraestrutura ideal para moedas digitais, podendo ser utilizado em pagamentos globais e atividades no mercado de ativos digitais.
A Circle está a trabalhar com várias instituições financeiras globais de importância sistémica para garantir que o USDC pode ser trocado por USD na proporção de 1:1. O USDC é também aceito como moeda de liquidação por grandes organizações de cartões e redes de pagamento. Como plataforma, o USDC está a eliminar as barreiras técnicas à transferência de fundos e à construção de aplicações em blockchain.
Princípios de conformidade da gestão do USDC pela Circle
A Circle estabeleceu padrões de gestão de risco prudente e transparência em torno das reservas de USDC:
Segurança: USDC é o dólar tokenizado, não um depósito bancário não tokenizado.
Transparência: divulgação completa dos ativos de reserva, auditados por terceiros
Liquidez: pode ser trocado por dólares a uma taxa de 1:1 a qualquer hora.
Robustez: Gestão de riscos abrangente, em colaboração com instituições financeiras de classe mundial
As reservas de USDC são compostas por aproximadamente 90% de títulos do governo dos EUA de curto prazo e operações de recompra overnight, e 10% em dinheiro. A Circle divulga informações sobre os ativos de reserva semanalmente e publica relatórios de reserva auditados mensalmente.
Dólar na Internet
velocidade de transferência de valor na internet
USDC é construído sobre uma rede de blockchain aberta, permitindo que funções como moeda, pagamentos e empréstimos sejam integradas diretamente na arquitetura da internet. Atualmente, o USDC suporta nativamente 16 blockchains, trazendo a velocidade e a escala da internet para a transferência de valor.
O grupo de usuários de USDC está a expandir-se gradualmente
Desde o início de 2023, o número de carteiras que detêm pelo menos 10 dólares USDC quase duplicou para 3,9 milhões. A Circle estabeleceu parcerias com várias empresas, permitindo a distribuição direta de USDC a milhões de utilizadores.
O interesse global das empresas pela Circle disparou
Desde instituições financeiras até empresas de tecnologia, diversos tipos de negócios estão a utilizar a plataforma Circle para melhor servir os clientes e aumentar a eficiência operacional. USDC é sem fronteiras e está sempre online, ajudando a próxima onda do comércio global.
Um novo sistema financeiro na internet - Internet de Valor
A Circle está a construir uma plataforma tecnológica aberta baseada em USDC, aproveitando plenamente a escala, a velocidade e as vantagens de custo da internet, sobre a forte base do dólar, para alcançar efeitos de rede nos serviços financeiros.
A Circle oferece uma série de serviços para desenvolvedores, tornando o USDC mais fácil de usar, incluindo carteiras incorporáveis, bibliotecas de modelos de contratos inteligentes, entre outros. Ao mesmo tempo, a Circle também fornece ferramentas de conformidade para ajudar a garantir a conformidade com os requisitos regulatórios, como a legislação contra a lavagem de dinheiro.
Casos de uso reais do USDC
Obtenção de dólares globais
A demanda por USDC fora dos Estados Unidos é forte, proporcionando uma maneira conveniente para empresas e indivíduos de obter dólares.
Caso:
mercado de ativos digitais
USDC desempenha um papel importante nas bolsas de ativos digitais, servindo como a camada base em dólares líquidos para atividades como negociação, empréstimos e armazenamento.
Exemplo:
pagamento
USDC está a impulsionar o desenvolvimento de pagamentos globais, desde a aquisição de comerciantes até transferências e pagamentos B2B.
Exemplo:
Ajuda humanitária
USDC oferece uma forma mais eficiente e segura de distribuição de fundos para organizações de ajuda.
Exemplo:
Perspectivas de Tendências de Regulação e Supervisão
2024 será um ano de avanços significativos na regulamentação das stablecoins:
Espera-se que em 2025 mais economias sigam o exemplo, incluindo o Reino Unido, Brasil, Hong Kong, entre outros. Os centros financeiros globais estão a estabelecer quadros regulamentares para atividades de stablecoins, criando uma ponte entre os sistemas financeiros da Internet e a economia real.