Principais pontos de investimento no setor de encriptação em 2025: Finanças Descentralizadas e IA

No campo das criptomoedas, os temas de investimento podem ser amplamente divididos em duas categorias: infraestrutura subjacente e cenários de aplicação. Existem também duas orientações de estratégia de investimento: uma é o investimento que é morno a curto prazo, mas que pode trazer altos retornos a longo prazo, e a outra é o investimento que é emocionante a curto prazo, mas que pode não ter valor algum no final.

A maioria dos investidores em criptomoedas entra no mercado em busca de retornos rápidos e significativos, dispostos a assumir os riscos correspondentes. Portanto, os investimentos periódicos tornaram-se uma escolha comum, sendo que este tipo de investimento geralmente resulta em efeitos a curto prazo, válidos apenas durante ciclos de mercado em alta específicos.

O ano de 2025 pode tornar-se o "ano regulatório" das Finanças Descentralizadas. Principais economias, como os Estados Unidos, planejam introduzir regulamentações relacionadas, o que não apenas aumentará a confiança dos investidores tradicionais (especialmente da geração mais velha), mas também filtrará os projetos de criptomoeda verdadeiramente promissores – apenas aqueles com fundamentos sólidos e fluxo de caixa estável conseguirão se destacar.

O mercado espera uma nova onda de investidores tradicionais. Estes investidores possuem grandes quantias de dinheiro e estão a entrar pela primeira vez no campo da encriptação. Eles não seguirão a manada cegamente, mas irão estudar os projetos com seriedade, analisando cuidadosamente os relatórios e os dados, e só tomarão decisões de investimento quando for lógico.

Nesse contexto, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) prometem se tornar um tema de investimento preferido por investidores tradicionais, enquanto outro foco é o protocolo de primeira camada da blockchain ( L1). Devido ao limite de capitalização de mercado mais baixo dos projetos DeFi, seu espaço de crescimento é maior e está altamente alinhado com os fundamentos e dados. Este ano, alguns projetos DeFi já geraram mais de 100 milhões de dólares em receita, o que sem dúvida chamará a atenção dos investidores tradicionais.

Os investidores tradicionais têm um grande volume de fundos, e a disponibilidade de capital é a chave para o crescimento saudável do mercado. É importante notar que muitos investidores institucionais também são dominados por investidores tradicionais. É previsível que as Finanças Descentralizadas acabem por se tornar uma das direções de alocação importantes para os principais investidores institucionais. Uma conhecida empresa de gestão de ativos já começou a colaborar com projetos DeFi, e essa tendência está gradualmente se formando.

Finanças Descentralizadas não são um investimento cíclico, mas sim um investimento de longo prazo, semelhante à atitude que os investidores tinham no passado em relação ao BTC e ETH. O potencial de longo prazo de certos projetos de Finanças Descentralizadas pode ser visto como equivalente ao ETH. Ao investir em projetos de Finanças Descentralizadas de primeira linha, pode-se focar no desenvolvimento a longo prazo; enquanto ao investir em novos projetos nativos de Finanças Descentralizadas, pode-se considerar retornos a curto prazo, pois esses projetos também podem trazer retornos múltiplos ou até mais.

No mercado de encriptação dominado por Finanças Descentralizadas, novos projetos continuarão a surgir, enquanto alguns projetos estabelecidos também recuperarão atenção. O mercado pode experimentar ondas de aumento de preços em torno desses projetos.

Muitos aplicativos de nível blue chip no campo das Finanças Descentralizadas estão planejando se transformar em projetos de infraestrutura subjacente. Essa transformação irá aumentar ainda mais o potencial de valor de seus Tokens. No próximo ano, alguns projetos podem anunciar ajustes nos mecanismos de taxas, e os investidores precisam estar preparados para isso. Essas mudanças irão injetar um forte impulso no desenvolvimento das Finanças Descentralizadas.

Espera-se que as Finanças Descentralizadas dominem pelo menos dois trimestres do próximo ano, semelhante ao desempenho da IA este ano.

Quanto à IA, em 2025 poderá ser amplamente criticada na cultura popular devido à sua rápida e descontrolada expansão. A discussão sobre "IA responsável" tornará-se o foco. As atividades de mercado em torno da infraestrutura de encriptação de IA, agentes de IA e emissão inicial de agentes poderão entrar em um período de ajuste devido à narrativa de "IA responsável".

Mas antes disso, os agentes de IA podem passar por um crescimento em bolha. Atualmente, existem 13.000 agentes no mercado, e espera-se que esse número cresça para pelo menos 100.000. Em seguida, pode entrar na fase de bolha e estourar no ano seguinte. O trimestre exato em que isso ocorrerá dependerá do progresso dos eventos relacionados à regulamentação da IA.

A regulamentação também irá gerar interesse na infraestrutura de privacidade. Assim, os principais projetos relacionados a Finanças Descentralizadas confidenciais, computação de privacidade, armazenamento de privacidade e raciocínio de privacidade receberão mais atenção, e esse foco também se refletirá no desempenho de seus ativos.

O mercado de Meme continuará ativo. Embora os reguladores possam não apoiar, as pessoas sempre encontrarão maneiras de participar. Os especuladores continuarão a buscar oportunidades entre a grande quantidade de novas moedas que surgem diariamente. Alguns Memes já estabelecidos podem atrair a atenção de investidores mais sérios. Mesmo que não goste de Memes, deve considerar deixar uma parte da sua exposição a investimentos para eles.

2025 será também um ano em que as carteiras Web3 móveis e as super aplicações se destacarão. Recentemente, uma empresa de carteiras Web3 foi listada na Nasdaq com uma avaliação de 1,2 mil milhões de dólares, o que poderá impulsionar a onda especulativa de tokens relacionados com carteiras Web3 com um desempenho de receita robusto no próximo ano.

Em resumo, a IA e as Finanças Descentralizadas serão as duas grandes narrativas do próximo ano:

• Finanças Descentralizadas têm potencial para dominar
• Os agentes de IA podem entrar na fase de bolha
• A especulação em memes vai atrair mais participantes
• Redes de infraestrutura física descentralizada e de privacidade irão surgir em algum trimestre.
• As carteiras Web3 receberão mais atenção e impulsionarão a adoção mainstream através de um guia de usuário mais conveniente e uma experiência de maior qualidade.