Penipuan Keuangan Digital: Kronologi Peristiwa DGCX Xinkangjia

Pada 26 Juni 2025, sebuah skema keuangan digital yang melibatkan dana besar menarik perhatian luas di internet. Platform investasi online bernama Xin Kang Jia DGCX tiba-tiba menutup semua saluran penarikan, banyak pengguna menemukan aset akun mereka dibekukan atau nol. Meskipun saat ini belum ada data resmi, menurut rumor di kalangan investor, skema ini mungkin melibatkan dana hingga 13 miliar yuan, dengan jumlah korban lebih dari 2 juta.

Latar Belakang Proyek

Operasi Xin Kang Jia dapat ditelusuri kembali ke tahun 2019, ketika dimulai dengan menjual peralatan penyaring minyak. Pada Maret 2021, proyek ini mulai beroperasi atas nama Guizhou Xin Kang Jia Big Data Co., Ltd., meskipun mengklaim memiliki modal terdaftar sebesar 30 juta, jumlah yang sebenarnya dibayarkan adalah nol, dan telah dimasukkan ke dalam daftar anomali bisnis.

Pada bulan Mei 2023, platform tersebut meluncurkan DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange, yang mengklaim sebagai "DGCX (, cabang resmi di China dari Dubai Gold and Commodities Exchange )", dan menyatakan telah menjalin kerja sama dengan beberapa perusahaan milik negara. Namun, DGCX yang sebenarnya telah berkali-kali secara terbuka membantah adanya hubungan dengan mereka dan memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap platform palsu.

Analisis Dana On-Chain

Dengan menganalisis data di blockchain, sekitar 800.000 alamat pengguna yang melakukan deposit telah diidentifikasi secara awal, dengan skala dana mencapai 1,5 miliar USD. Aliran dana menunjukkan karakteristik berikut:

1. Dana pengguna banyak mengalir dari dompet panas bursa terpusat, didistribusikan dalam jumlah bulat ke banyak alamat.

2. Platform menggunakan manajemen kontrol terpusat untuk koin, dan distribusi alamat pengisian.

3. Dana ditransfer melalui 1-2 lapisan ke alamat kumpulan yang dikendalikan oleh platform, kemudian ditransfer ke alamat "lompatan berikutnya".

4. Sebagian besar dana akhirnya kembali ke alamat penyetoran pengguna bursa, diduga pengguna melakukan penarikan.

5. Dalam sebagian besar transfer terdapat selisih sekitar 10%, mungkin merupakan semacam "biaya penarikan".

6. Terobservasi adanya perilaku pemberian wewenang kustom antara banyak alamat TRON, kemungkinan karena kebutuhan operasi program otomatis.

Analisis Mode Eyewash

Proyek ini diduga menggabungkan skema ponzi dan mekanisme pemasaran berjenjang, dengan teknik utama termasuk:

1. Mendirikan mekanisme perekrutan berlapis dengan 9 tingkat, mulai dari ketua kelas hingga komandan, dengan promosi bertingkat.

2. Menampilkan antarmuka perdagangan palsu di situs web dan aplikasi, yang sebenarnya dikendalikan oleh backend platform.

3. Menyediakan janji pengembalian hingga 2% per hari, menggunakan istilah seperti "pengembalian modal dalam 3 hari, penggandaan dalam 7 hari" untuk menarik investasi.

4. Menetapkan batasan penarikan bertingkat, termasuk membayar pajak, menunggu dalam antrean, biaya tinggi, dll.

Peringatan dan Refleksi

Kejadian DGCX Xin Kang Jia adalah penipuan finansial yang merupakan perpaduan antara aset digital dan mekanisme skema ponzi. Ini memanfaatkan model campuran pembayaran on-chain dan promosi offline, ditambah dengan identitas asing yang palsu dan dukungan pemerintah, untuk menciptakan ilusi legalitas lintas batas.

Untuk para investor, perlu diingat beberapa hal berikut:

• Waspadai janji imbal hasil tinggi, produk keuangan yang sah tidak akan menjanjikan pengembalian besar dalam jangka pendek.
• Jauhkan dari mode mengajak orang, ini pada dasarnya adalah manifestasi dari skema piramida.
• Jangan mudah percaya pada kemasan luar, yang benar-benar dapat dipercaya adalah mekanisme keamanan dana dan pengawasan pihak ketiga yang independen.

Di tengah banjir informasi dan semakin kompleksnya metode penipuan, sangat penting untuk tetap rasional, meningkatkan literasi keuangan, dan secara aktif mempertanyakan "kesempatan investasi yang tampak menarik". Setiap platform yang menjanjikan keuntungan tinggi dan memerlukan perekrutan orang untuk mendapatkan keuntungan harus diwaspadai.