Perspectives de l'écosystème de la Finance décentralisée en 2024 : Tendances clés du secteur et orientations de développement
En 2024, le domaine de la Finance décentralisée ( DeFi ) devrait connaître certaines nouvelles tendances de développement. Après des années de développement rapide, la DeFi a évolué d'un projet expérimental à une infrastructure indispensable dans l'écosystème des cryptomonnaies. Bien que certains projets bien connus se soient démarqués dans ce processus, la concurrence dans ce domaine devient également de plus en plus intense. Chaque projet développe activement de nouveaux produits pour conquérir une plus grande part de marché. Quelles pourraient être les tendances clés de la DeFi en 2024 ?
La tendance à la plateformisation des protocoles s'intensifie
Avec la maturité croissante du domaine de la Finance décentralisée, les principaux protocoles passent d'un projet à fonctionnalité unique à des plateformes offrant des services intégrés. Au cours de l'année passée, nous avons vu plusieurs protocoles DeFi bien connus élargir leur champ d'activité. Par exemple, un protocole de prêt a lancé son propre stablecoin, tandis qu'un DEX a développé une application de portefeuille. Sur de nouvelles blockchains, on voit même apparaître des plateformes DeFi tout-en-un combinant DEX, stablecoin, Launchpad et d'autres fonctionnalités. Cette tendance vers la plateforme est très probablement appelée à s'intensifier à l'avenir.
La position dominante des projets majeurs est difficile à ébranler
Des projets DeFi établis tels qu'un leader DEX et un leader en prêt ont déjà créé de forts effets de réseau et une influence de marque sur le marché. Ils continuent de lancer de nouvelles versions et de nouvelles fonctionnalités pour consolider leur position sur le marché. À court terme, ces projets de tête continueront à détenir une part de marché majeure, difficile à remplacer facilement. Les données montrent qu'un DEX maintient toujours une part de marché d'environ 55 % sur les principales chaînes publiques EVM.
Poursuite de projets à plus haute efficacité
Dans un écosystème de blockchain mature, le modèle de minage de liquidités basé uniquement sur des incitations par des jetons est devenu obsolète. Les projets s'appuient davantage sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les investisseurs tendent à diriger leur capital vers des endroits plus efficaces. Par exemple, un DEX sur une certaine blockchain a récemment montré une efficacité capitalistique extrêmement élevée, permettant aux fournisseurs de liquidités de réaliser des bénéfices considérables uniquement grâce aux frais de transaction. En revanche, les rendements des projets similaires sur d'autres blockchains semblent dérisoires. Cette différence d'efficacité pourrait amener les investisseurs professionnels à se tourner vers des projets émergents mais efficaces.
LST pousse la croissance du TVL de la nouvelle chaîne publique
Les tokens de staking liquide ( LST ) deviennent une force motrice importante pour la croissance du total des verrouillages sur les nouvelles blockchains émergentes ( TVL ). Dans l'écosystème d'une certaine blockchain, deux projets de staking liquide se sont hissés aux deux premières places du classement TVL. D'autres blockchains commencent également à imiter ce modèle pour favoriser le développement de l'écosystème. Par exemple, le rendement annuel des paires de trading LST sur le DEX d'une certaine blockchain atteint 49 %, dont la grande majorité provient des incitations officielles.
Perp DEX ou pourrait connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) ont toujours attiré l'attention, mais les projets existants présentent encore de nombreuses insuffisances. Certains nouveaux projets tentent de résoudre ces problèmes, comme la fourniture de solutions d'utilisation des fonds plus efficaces ou de mécanismes de fourniture de liquidités plus flexibles. Ces innovations pourraient donner naissance à des projets Perp DEX plus compétitifs.
Exploration et défis des actifs du monde réel
L'introduction d'actifs du monde réel (RWA) dans la Finance décentralisée reste controversée. Bien que des actifs standardisés comme les obligations d'État américaines aient déjà trouvé une certaine application, d'autres RWA comme l'immobilier et les œuvres d'art ont encore une liquidité limitée sur la chaîne. Avec la possibilité d'une baisse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale, l'attrait des produits RWA pourrait diminuer. Cependant, cela n'empêche pas les entrepreneurs de continuer à explorer ce domaine, et il est probable que davantage d'institutions financières traditionnelles y participent à l'avenir.
Dans l'ensemble, le domaine de la Finance décentralisée continuera d'évoluer en 2024, et la concurrence entre les projets sera plus intense. Les investisseurs et les utilisateurs doivent prêter une attention particulière à ces tendances afin de saisir les opportunités potentielles.
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FundingMartyr
· 08-04 06:18
Donnez-moi des ape et c'est tout !
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FloorSweeper
· 08-03 12:18
Travailler dur tous les jours, c'est ainsi que l'on vit.
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ForkPrince
· 08-03 12:13
Regarder le spectacle sans participer.
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TokenDustCollector
· 08-03 12:09
2024 juste ça ? Complice Da Hui
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CodeZeroBasis
· 08-03 12:01
Tout le monde est en train de se battre pour des affaires intégrées, il est vraiment difficile de gagner de l'argent.
Les six grandes tendances de l'écosystème DeFi en 2024 : la plateforme s'intensifie et les fonds poursuivent les projets efficaces.
Perspectives de l'écosystème de la Finance décentralisée en 2024 : Tendances clés du secteur et orientations de développement
En 2024, le domaine de la Finance décentralisée ( DeFi ) devrait connaître certaines nouvelles tendances de développement. Après des années de développement rapide, la DeFi a évolué d'un projet expérimental à une infrastructure indispensable dans l'écosystème des cryptomonnaies. Bien que certains projets bien connus se soient démarqués dans ce processus, la concurrence dans ce domaine devient également de plus en plus intense. Chaque projet développe activement de nouveaux produits pour conquérir une plus grande part de marché. Quelles pourraient être les tendances clés de la DeFi en 2024 ?
La tendance à la plateformisation des protocoles s'intensifie
Avec la maturité croissante du domaine de la Finance décentralisée, les principaux protocoles passent d'un projet à fonctionnalité unique à des plateformes offrant des services intégrés. Au cours de l'année passée, nous avons vu plusieurs protocoles DeFi bien connus élargir leur champ d'activité. Par exemple, un protocole de prêt a lancé son propre stablecoin, tandis qu'un DEX a développé une application de portefeuille. Sur de nouvelles blockchains, on voit même apparaître des plateformes DeFi tout-en-un combinant DEX, stablecoin, Launchpad et d'autres fonctionnalités. Cette tendance vers la plateforme est très probablement appelée à s'intensifier à l'avenir.
La position dominante des projets majeurs est difficile à ébranler
Des projets DeFi établis tels qu'un leader DEX et un leader en prêt ont déjà créé de forts effets de réseau et une influence de marque sur le marché. Ils continuent de lancer de nouvelles versions et de nouvelles fonctionnalités pour consolider leur position sur le marché. À court terme, ces projets de tête continueront à détenir une part de marché majeure, difficile à remplacer facilement. Les données montrent qu'un DEX maintient toujours une part de marché d'environ 55 % sur les principales chaînes publiques EVM.
Poursuite de projets à plus haute efficacité
Dans un écosystème de blockchain mature, le modèle de minage de liquidités basé uniquement sur des incitations par des jetons est devenu obsolète. Les projets s'appuient davantage sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les investisseurs tendent à diriger leur capital vers des endroits plus efficaces. Par exemple, un DEX sur une certaine blockchain a récemment montré une efficacité capitalistique extrêmement élevée, permettant aux fournisseurs de liquidités de réaliser des bénéfices considérables uniquement grâce aux frais de transaction. En revanche, les rendements des projets similaires sur d'autres blockchains semblent dérisoires. Cette différence d'efficacité pourrait amener les investisseurs professionnels à se tourner vers des projets émergents mais efficaces.
LST pousse la croissance du TVL de la nouvelle chaîne publique
Les tokens de staking liquide ( LST ) deviennent une force motrice importante pour la croissance du total des verrouillages sur les nouvelles blockchains émergentes ( TVL ). Dans l'écosystème d'une certaine blockchain, deux projets de staking liquide se sont hissés aux deux premières places du classement TVL. D'autres blockchains commencent également à imiter ce modèle pour favoriser le développement de l'écosystème. Par exemple, le rendement annuel des paires de trading LST sur le DEX d'une certaine blockchain atteint 49 %, dont la grande majorité provient des incitations officielles.
Perp DEX ou pourrait connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) ont toujours attiré l'attention, mais les projets existants présentent encore de nombreuses insuffisances. Certains nouveaux projets tentent de résoudre ces problèmes, comme la fourniture de solutions d'utilisation des fonds plus efficaces ou de mécanismes de fourniture de liquidités plus flexibles. Ces innovations pourraient donner naissance à des projets Perp DEX plus compétitifs.
Exploration et défis des actifs du monde réel
L'introduction d'actifs du monde réel (RWA) dans la Finance décentralisée reste controversée. Bien que des actifs standardisés comme les obligations d'État américaines aient déjà trouvé une certaine application, d'autres RWA comme l'immobilier et les œuvres d'art ont encore une liquidité limitée sur la chaîne. Avec la possibilité d'une baisse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale, l'attrait des produits RWA pourrait diminuer. Cependant, cela n'empêche pas les entrepreneurs de continuer à explorer ce domaine, et il est probable que davantage d'institutions financières traditionnelles y participent à l'avenir.
Dans l'ensemble, le domaine de la Finance décentralisée continuera d'évoluer en 2024, et la concurrence entre les projets sera plus intense. Les investisseurs et les utilisateurs doivent prêter une attention particulière à ces tendances afin de saisir les opportunités potentielles.