Analyse du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est : risques et défis
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. Pour mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds en chaîne dans cette région, les risques financiers potentiels et les liens avec des activités illégales, une étude d'analyse basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain a été récemment lancée. Cette étude couvre des données de 2020 à aujourd'hui, y compris les portefeuilles personnels et les utilisateurs d'échanges en Asie du Sud-Est.
En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, des recherches ont révélé que le degré de risque impliqué dans les modèles de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Cela met non seulement en lumière les risques liés à l'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Caractéristiques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
L'Asie du Sud-Est, en tant que marché émergent, présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de la population jeune en Asie du Sud-Est est élevée, et la généralisation de l'internet mobile a conduit à une augmentation rapide du nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région. On estime qu'il y a déjà plusieurs dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, c'est pourquoi ils sont largement utilisés.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne des risques de conformité pour les flux de capitaux.
Principales découvertes de recherche
situation de la libre circulation des fonds
L'analyse montre qu'environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, démontrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, indiquant que les méthodes de trading décentralisées sont devenues courantes parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
en lien avec des activités illégales
Des recherches ont révélé que plus de 110 millions de dollars ont été directement acheminés vers des adresses liées à des activités illégales, représentant plus de 12 %. Un suivi supplémentaire a montré qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec des activités illégales, faisant grimper le pourcentage d'adresses à risque associées à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières liés à des activités illégales, directement ou indirectement.
Analyse des flux de fonds et des risques liés aux activités illégales
Type d'adresse à haut risque
L'étude classifie les adresses étroitement liées aux activités illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, principalement comprises de :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Système de financement parallèle : utilisé pour le transit illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateforme de fraude : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, etc.
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités d'activités illégales spécifiques sont impliquées.
phénomène de flux de fonds à haut risque
Plus de 10 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses liées à des blanchisseurs d'argent, avec un nombre de transactions cumulées atteignant des milliers.
Environ 11 millions de dollars ont clairement été dirigés vers des plateformes de jeux d'argent en ligne.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été transférés vers des plateformes de fraude.
Ces flux de fonds révèlent la complexité et l'insidiosité des activités illégales, surtout sous l'anonymat et la nature transfrontalière des cryptoactifs, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds des plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés à des activités illégales ont été dirigés vers des plateformes soumises à des sanctions, le nombre de transactions associées étant même deux fois supérieur à celui des fonds dirigés vers des bureaux de change clandestins, pour une valeur totale de plus de 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes soumises à des sanctions restent le principal point d'entrée des fonds à haut risque.
Il convient de noter qu'en tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme de mélange a reçu plus de 54 millions de dollars lors de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant sur les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a nettement diminué, montrant l'effet restrictif des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés grâce à des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des Cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est sont encore insuffisantes, ce qui augmente le risque de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions restent encore en attente concernant les Cryptoactifs, n'ayant pas adopté de mesures réglementaires actives, ce qui laisse place aux flux de fonds d'activités illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement faible, avec un écart important entre les riches et les pauvres, ce qui incite de nombreux criminels à en faire leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison des limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller efficacement et à enquêter sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds en chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés liés à l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux en chaîne, il est conseillé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de réglementation : Les gouvernements des différents pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de réglementation des cryptoactifs complètes, lutter contre les activités financières illégales en ligne par le biais de la coopération internationale et établir un cadre de réglementation clair pour les monnaies virtuelles adapté aux réalités de chaque pays.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en ligne et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds illégaux.
Favoriser l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de traçabilité sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, à travers l'analyse des données massives, l'intelligence artificielle et d'autres moyens techniques pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuilles et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions ayant le plus de potentiel pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation à la sécurité des utilisateurs et en promouvant l'innovation des moyens techniques, nous espérons réduire progressivement les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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MetaverseLandlord
· Il y a 13h
Le risque dépasse largement les attentes.
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SolidityNewbie
· Il y a 13h
Il y a effectivement des risques non négligeables.
Voir l'originalRépondre0
ZKProofster
· Il y a 13h
Les données semblent trop optimistes, n'est-ce pas ?
Étude sur les flux de fonds Blockchain en Asie du Sud-Est : 16,82 % des Adresses présentent un risque d'activités illégales
Analyse du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est : risques et défis
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. Pour mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds en chaîne dans cette région, les risques financiers potentiels et les liens avec des activités illégales, une étude d'analyse basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain a été récemment lancée. Cette étude couvre des données de 2020 à aujourd'hui, y compris les portefeuilles personnels et les utilisateurs d'échanges en Asie du Sud-Est.
En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, des recherches ont révélé que le degré de risque impliqué dans les modèles de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Cela met non seulement en lumière les risques liés à l'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Caractéristiques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
L'Asie du Sud-Est, en tant que marché émergent, présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de la population jeune en Asie du Sud-Est est élevée, et la généralisation de l'internet mobile a conduit à une augmentation rapide du nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région. On estime qu'il y a déjà plusieurs dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, c'est pourquoi ils sont largement utilisés.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne des risques de conformité pour les flux de capitaux.
Principales découvertes de recherche
situation de la libre circulation des fonds
L'analyse montre qu'environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, démontrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, indiquant que les méthodes de trading décentralisées sont devenues courantes parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
en lien avec des activités illégales
Des recherches ont révélé que plus de 110 millions de dollars ont été directement acheminés vers des adresses liées à des activités illégales, représentant plus de 12 %. Un suivi supplémentaire a montré qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec des activités illégales, faisant grimper le pourcentage d'adresses à risque associées à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières liés à des activités illégales, directement ou indirectement.
Analyse des flux de fonds et des risques liés aux activités illégales
Type d'adresse à haut risque
L'étude classifie les adresses étroitement liées aux activités illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, principalement comprises de :
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités d'activités illégales spécifiques sont impliquées.
phénomène de flux de fonds à haut risque
Ces flux de fonds révèlent la complexité et l'insidiosité des activités illégales, surtout sous l'anonymat et la nature transfrontalière des cryptoactifs, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds des plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés à des activités illégales ont été dirigés vers des plateformes soumises à des sanctions, le nombre de transactions associées étant même deux fois supérieur à celui des fonds dirigés vers des bureaux de change clandestins, pour une valeur totale de plus de 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes soumises à des sanctions restent le principal point d'entrée des fonds à haut risque.
Il convient de noter qu'en tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme de mélange a reçu plus de 54 millions de dollars lors de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant sur les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a nettement diminué, montrant l'effet restrictif des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés grâce à des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des Cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est sont encore insuffisantes, ce qui augmente le risque de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions restent encore en attente concernant les Cryptoactifs, n'ayant pas adopté de mesures réglementaires actives, ce qui laisse place aux flux de fonds d'activités illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement faible, avec un écart important entre les riches et les pauvres, ce qui incite de nombreux criminels à en faire leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison des limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller efficacement et à enquêter sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds en chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés liés à l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux en chaîne, il est conseillé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de réglementation : Les gouvernements des différents pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de réglementation des cryptoactifs complètes, lutter contre les activités financières illégales en ligne par le biais de la coopération internationale et établir un cadre de réglementation clair pour les monnaies virtuelles adapté aux réalités de chaque pays.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en ligne et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds illégaux.
Favoriser l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de traçabilité sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, à travers l'analyse des données massives, l'intelligence artificielle et d'autres moyens techniques pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuilles et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions ayant le plus de potentiel pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation à la sécurité des utilisateurs et en promouvant l'innovation des moyens techniques, nous espérons réduire progressivement les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.