Interprétation des nouvelles règles sur les opérations de forex : Exonération de responsabilité des banques et Gestion des risques
Récemment, l'Administration nationale des changes a publié le "Règlement sur la responsabilité et l'exonération des banques en matière de transactions en devises (version d'essai)", ce document précise les limites de responsabilité des banques et les cas d'exonération dans le cadre des transactions en devises. Ce règlement vise à éviter une régulation excessive, à garantir l'ordre de stabilité financière, et concerne non seulement les opérations commerciales quotidiennes des banques, mais également les intérêts de chaque trader.
Obligations principales des banques
Obligation de diligence : Les banques doivent remplir leurs responsabilités de "connaître le client, connaître l'affaire, diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de Gestion des risques.
Obligation de contrôle réglementaire : procéder à une vérification de conformité des comptes forex des clients, des paiements de fonds, des opérations de change, etc., en respectant strictement les règlements de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de gestion des risques.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : Lorsqu'un risque de non-conformité est détecté dans le cadre du respect des règles internationales des affaires transfrontalières, il convient de le signaler rapidement aux autorités de gestion des devises.
Obligation de coopération pour l'examen des réclamations : fournir rapidement des preuves pertinentes et coopérer activement lors de l'enquête de la banque centrale sur les comportements présumés non conformes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne remplit pas les obligations mentionnées ci-dessus, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, mises en œuvre principalement sur la base de la Loi sur les sanctions administratives de la République Populaire de Chine et du Règlement sur la gestion des devises de la République Populaire de Chine.
Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques surveillent de près incluent :
Suspect de commerce fictif, de faux investissements et financements
Activités de money laundering
Jeu d'argent transfrontalier
Obtenir frauduleusement un remboursement de taxe à l'exportation
Activités financières transfrontalières illégales en monnaies virtuelles
Dans le trading de cryptomonnaies, les caractéristiques typiques des transactions à haut risque et à haute fréquence incluent :
Recharges, retraits et opérations de swing fréquents
Les chemins de flux de fonds sont complexes
Gros transferts de fonds ou fractionnement de fonds à l'entrée
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Entrées et sorties de fonds importants à court terme
Flux de fonds vers plusieurs plateformes ou comptes
Groupes de trading à haut risque
Arbitrageurs fréquents : comme ceux qui effectuent des arbitrages de搬砖 USDT.
Traders anonymes : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour dissimuler les flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants dont les mouvements de fonds sur le compte sont fréquents et d'un montant élevé, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, des transactions complexes de cryptomonnaie impliquant un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger.
Problèmes de réglementation et de transparence de l'information : concerne les transactions entre plusieurs pays avec des politiques réglementaires différentes, ou les plateformes de trading ne fournissent pas des enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions anormalement complexes : telles que les transactions ayant subi plusieurs opérations de mélange de pièces, ou des transferts via plusieurs comptes de "boîtes aux lettres".
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques suivent généralement en priorité la réglementation nationale. Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, comprendre pleinement les réglementations et politiques nationales, et éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts.
Rôle des traders dans le processus de réclamation bancaire
Aider à l'enquête : fournir des documents commerciaux pertinents pour restituer la réalité des transactions.
Responsabilité potentielle associée : Il est nécessaire d'être prudent lors de la fourniture de preuves, de faire des déclarations véridiques et d'éviter d'augmenter les risques juridiques en raison d'informations fausses.
En conclusion, les traders doivent faire preuve de prudence et fournir des preuves de manière fidèle afin de protéger leurs droits légaux ainsi que ceux des banques.
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GraphGuru
· Il y a 9h
La diligence raisonnable n'est-elle pas encore une forme de réglementation ?
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GasFeeLady
· Il y a 21h
lmao les banques essaient d'agir comme des validateurs de blockchain maintenant... au moins nos frais de gas sont transparents
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MoonlightGamer
· 08-03 14:46
Cette gestion est trop stricte, il n'est plus possible de couper les coupons intraday.
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PretendingToReadDocs
· 08-03 03:31
Les banques ne font que faire de la figuration !
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ValidatorViking
· 08-03 03:31
validateur aguerri surveillant ces protocoles de conformité comme un faucon... le jeu de mitigation des risques vient de monter en niveau pro
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EyeOfTheTokenStorm
· 08-03 03:31
La réglementation s'est renforcée, les opportunités sur le forex ne sont plus aussi bonnes que pendant le bull run, je recommande d'attendre un moment.
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DuskSurfer
· 08-03 03:17
Conformité, il faut vraiment s'en occuper, c'est trop de boulot.
Nouvelles règles sur les opérations de forex : Exonération de responsabilité des banques et gestion des risques expliquée en détail.
Interprétation des nouvelles règles sur les opérations de forex : Exonération de responsabilité des banques et Gestion des risques
Récemment, l'Administration nationale des changes a publié le "Règlement sur la responsabilité et l'exonération des banques en matière de transactions en devises (version d'essai)", ce document précise les limites de responsabilité des banques et les cas d'exonération dans le cadre des transactions en devises. Ce règlement vise à éviter une régulation excessive, à garantir l'ordre de stabilité financière, et concerne non seulement les opérations commerciales quotidiennes des banques, mais également les intérêts de chaque trader.
Obligations principales des banques
Obligation de diligence : Les banques doivent remplir leurs responsabilités de "connaître le client, connaître l'affaire, diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de Gestion des risques.
Obligation de contrôle réglementaire : procéder à une vérification de conformité des comptes forex des clients, des paiements de fonds, des opérations de change, etc., en respectant strictement les règlements de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de gestion des risques.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : Lorsqu'un risque de non-conformité est détecté dans le cadre du respect des règles internationales des affaires transfrontalières, il convient de le signaler rapidement aux autorités de gestion des devises.
Obligation de coopération pour l'examen des réclamations : fournir rapidement des preuves pertinentes et coopérer activement lors de l'enquête de la banque centrale sur les comportements présumés non conformes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne remplit pas les obligations mentionnées ci-dessus, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, mises en œuvre principalement sur la base de la Loi sur les sanctions administratives de la République Populaire de Chine et du Règlement sur la gestion des devises de la République Populaire de Chine.
Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques surveillent de près incluent :
Dans le trading de cryptomonnaies, les caractéristiques typiques des transactions à haut risque et à haute fréquence incluent :
Groupes de trading à haut risque
Arbitrageurs fréquents : comme ceux qui effectuent des arbitrages de搬砖 USDT.
Traders anonymes : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour dissimuler les flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants dont les mouvements de fonds sur le compte sont fréquents et d'un montant élevé, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, des transactions complexes de cryptomonnaie impliquant un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger.
Problèmes de réglementation et de transparence de l'information : concerne les transactions entre plusieurs pays avec des politiques réglementaires différentes, ou les plateformes de trading ne fournissent pas des enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions anormalement complexes : telles que les transactions ayant subi plusieurs opérations de mélange de pièces, ou des transferts via plusieurs comptes de "boîtes aux lettres".
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques suivent généralement en priorité la réglementation nationale. Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, comprendre pleinement les réglementations et politiques nationales, et éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts.
Rôle des traders dans le processus de réclamation bancaire
Aider à l'enquête : fournir des documents commerciaux pertinents pour restituer la réalité des transactions.
Responsabilité potentielle associée : Il est nécessaire d'être prudent lors de la fourniture de preuves, de faire des déclarations véridiques et d'éviter d'augmenter les risques juridiques en raison d'informations fausses.
En conclusion, les traders doivent faire preuve de prudence et fournir des preuves de manière fidèle afin de protéger leurs droits légaux ainsi que ceux des banques.