Interpretación de las nuevas regulaciones de forex: exención de responsabilidad de la diligencia debida de los bancos y Gestión de riesgos
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas del país publicó las "Reglas de exención de responsabilidad por diligencia debida en los negocios de divisas bancarias (en prueba)". Este documento establece claramente los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de los bancos en los negocios de divisas. La regulación tiene como objetivo evitar la sobre regulación y garantizar el orden financiero estable, lo que no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionado con los intereses de cada operador.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de debida diligencia: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión de cumplimiento: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los pagos y cobros de fondos, así como las operaciones de compra y venta de divisas, y ejecutar estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de forex.
Obligación de informes de monitoreo: llevar a cabo la monitorización de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de violación potencial y reportar a la autoridad de gestión de forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informes: al descubrir riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las normas internacionales de negocios transfronterizos, informar oportunamente a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de apelaciones: proporcionar pruebas relevantes de manera oportuna y cooperar activamente durante la investigación de la conducta sospechosa por parte de la oficina de forex.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones mencionadas anteriormente, enfrentará responsabilidades legales, incluidas sanciones administrativas, principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que son el foco principal de los bancos incluyen:
Sospecha de comercio falso, financiamiento falso
Actividades de casas de cambio clandestinas
Juego de azar transfronterizo
Obtener fraudulentamente el reembolso de impuestos de exportación
Actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas
En el comercio de criptomonedas, las características típicas de transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Recargas, retiros y operaciones de rango frecuentes
La ruta de flujo de fondos es compleja
Grandes transferencias o fraccionamiento de fondos acreditados
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
Grandes entradas y salidas de capital a corto plazo
Flujos de capital hacia múltiples plataformas o cuentas
Grupo de comercio de alto riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como las personas que realizan arbitraje de USDT.
Trader anónimo: persona que utiliza rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores con anomalías en la gestión de fondos: participantes cuyos fondos en la cuenta entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, que no corresponden a su situación económica personal.
Situaciones que superan la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como las complejas transacciones de criptomonedas que involucran una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero.
Problemas de regulación y transparencia de la información: implica transacciones en múltiples países con diferentes políticas regulatorias, o plataformas de intercambio que no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: como aquellas que han pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias a través de múltiples cuentas de "empresas fantasma".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Los traders deben prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender plenamente las políticas y regulaciones nacionales, y evitar que sus intereses se vean afectados por conflictos de reglas.
El papel de los traders en el proceso de reclamación bancaria
Asistencia en la investigación: proporcionar información comercial relevante para restaurar la situación real de la transacción.
Responsabilidad potencial asociada: Al proporcionar evidencia, se debe tener cuidado, declarar la verdad y evitar aumentar el riesgo legal debido a información falsa.
En resumen, los traders deben ser cautelosos y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.
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MoonlightGamer
· hace5h
Esta gestión es demasiado estricta, no se puede utilizar cupones de clip durante el día.
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PretendingToReadDocs
· hace16h
¡Los bancos solo están haciendo acto de presencia!
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ValidatorViking
· hace16h
validador experimentado observando estos protocolos de cumplimiento como un halcón... el juego de mitigación de riesgos acaba de subir de nivel fr
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EyeOfTheTokenStorm
· hace16h
La regulación se ha fortalecido, las oportunidades en el forex no son tan buenas como en un bull run, se recomienda esperar un poco.
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DuskSurfer
· hace16h
Cumplimiento todavía hay que hacerlo, es una jodida molestia.
Nuevas regulaciones para el negocio de forex: exención de responsabilidad y gestión de riesgos en los bancos.
Interpretación de las nuevas regulaciones de forex: exención de responsabilidad de la diligencia debida de los bancos y Gestión de riesgos
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas del país publicó las "Reglas de exención de responsabilidad por diligencia debida en los negocios de divisas bancarias (en prueba)". Este documento establece claramente los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de los bancos en los negocios de divisas. La regulación tiene como objetivo evitar la sobre regulación y garantizar el orden financiero estable, lo que no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionado con los intereses de cada operador.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de debida diligencia: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión de cumplimiento: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los pagos y cobros de fondos, así como las operaciones de compra y venta de divisas, y ejecutar estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de forex.
Obligación de informes de monitoreo: llevar a cabo la monitorización de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de violación potencial y reportar a la autoridad de gestión de forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informes: al descubrir riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las normas internacionales de negocios transfronterizos, informar oportunamente a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de apelaciones: proporcionar pruebas relevantes de manera oportuna y cooperar activamente durante la investigación de la conducta sospechosa por parte de la oficina de forex.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones mencionadas anteriormente, enfrentará responsabilidades legales, incluidas sanciones administrativas, principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que son el foco principal de los bancos incluyen:
En el comercio de criptomonedas, las características típicas de transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo de comercio de alto riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como las personas que realizan arbitraje de USDT.
Trader anónimo: persona que utiliza rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores con anomalías en la gestión de fondos: participantes cuyos fondos en la cuenta entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, que no corresponden a su situación económica personal.
Situaciones que superan la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como las complejas transacciones de criptomonedas que involucran una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero.
Problemas de regulación y transparencia de la información: implica transacciones en múltiples países con diferentes políticas regulatorias, o plataformas de intercambio que no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: como aquellas que han pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias a través de múltiples cuentas de "empresas fantasma".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Los traders deben prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender plenamente las políticas y regulaciones nacionales, y evitar que sus intereses se vean afectados por conflictos de reglas.
El papel de los traders en el proceso de reclamación bancaria
Asistencia en la investigación: proporcionar información comercial relevante para restaurar la situación real de la transacción.
Responsabilidad potencial asociada: Al proporcionar evidencia, se debe tener cuidado, declarar la verdad y evitar aumentar el riesgo legal debido a información falsa.
En resumen, los traders deben ser cautelosos y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.