Web3行业2024年回顾：犯罪活动持续，监管效果初显

2024年对Web3行业来说是具有里程碑意义的一年。加密货币市值和行业基础设施采用度达到了前所未有的高度，但与此同时，犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施来优化他们的非法活动或创造新的犯罪模式。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，高风险地址的稳定币收款规模达到6490亿美元，略高于上年。这些高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽然较2023年有所下降，但仍显著高于2021年和2022年的水平。

在稳定币类型方面，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主导地位。但在2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年，网络赌博平台及其相关支付服务的资金规模达到2178亿美元，比2023年增长超过17.50%。值得注意的是，USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升，从2023年的5.22%增至2024年的13.36%，显示出即便是由合规主体发行的稳定币也未能避免被用于非法活动。

黑灰产交易规模维持高位

2024年，以太坊和波场网络上与黑灰产交易相关的地址共收取超过2781亿美元资金，略高于2023年，但远超2021年和2022年的水平。加密货币担保交易平台在这一产业中扮演着重要角色，为黑灰产业各环节提供担保服务。例如，某担保平台及其东南亚竞争对手的业务规模在2024年第四季度已扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

2024年，与欺诈活动相关的区块链地址收取的稳定币规模出现爆炸式增长，达到525亿美元，超过了前几年的总和。然而，这一增长趋势可能并不完全准确，因为统计方法的局限性和非法实体欺诈手段的提升可能影响了数据的准确性。

洗钱规模开始收缩

2024年，与洗钱活动相关的区块链地址共收取863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明，近年来的执法行动和监管政策已经对加密行业的洗钱犯罪产生了有效抑制。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，主要稳定币发行商积极配合执法行动。某两家公司共在以太坊及波场网络中冻结价值超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。这表明链上加密犯罪活动虽然早已活跃，但直到2024年才开始受到有效打击。

国际制裁趋势

美国和以色列相关机构对受制裁实体关联地址的资金统计显示，整体资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。然而，这些制裁措施对利用加密基础设施进行非法活动的犯罪团体影响有限，凸显了加密技术的匿名性和去中心化特性带来的挑战。

监管为香港带来积极影响

2024年，全球主要监管机构对加密货币的态度从观望转向积极介入。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动等措施，构建了一个更安全、可控的加密生态。数据显示，自2023年第三季度以来，流入香港的高风险稳定币占比显著减少，表明当地的合规政策效果初显。

结语

尽管2024年加密犯罪规模仍然可观，但合规监管政策和行业自律已经为部分地区的加密产业带来积极影响。随着监管框架的完善和行业的成熟，Web3行业有望迎来一个更加安全和值得信赖的未来。