2024年Web3行业犯罪报告：规模持续扩大，监管效果初显

2024年是Web3行业的里程碑之年。加密货币市值和基础设施采用度均创历史新高，同时犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施优化其业务或创造新的犯罪模式。本报告通过统计和披露主要加密犯罪类型的规模，阐明合规措施对犯罪产业规模的影响，旨在引起业界和政府对加密犯罪危害的重视。

加密货币犯罪态势仍然严峻

2024年，高风险地址接收的稳定币总额达到6490亿美元，略高于上年。这些高风险活动占当年稳定币总交易量的5.14%，比2023年下降0.80%，但仍显著高于2021年和2022年。

在稳定币类型方面，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据最大份额。但2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所上升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其相关支付平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增长超过17.50%。

值得注意的是，2024年USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升至13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明随着USDC市场份额的增加，其在网络赌博领域的应用也显著提升，尽管它由合规主体发行和监管。

黑灰产交易规模不减

2024年，以太坊和波场网络中与黑灰产交易相关的地址共接收超过2781亿美元资金，略高于2023年，这两年的交易规模远超2021年和2022年。

加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演重要角色。某知名担保平台及其东南亚竞争对手的崛起，伴随着稳定币在当地真实经济活动中的逐渐普及。2024年第四季度，该平台的业务规模已扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

2024年，与欺诈活动相关的区块链地址接收的稳定币规模出现爆炸式增长，达到525亿美元，超过历年总和。

然而，这一增长趋势可能并不完全准确，因为统计值受限于安全厂商的统计方式以及非法实体欺诈水平的提升。随着统计方法的改进和案件披露的增加，未来这批数据可能会进一步增长。

洗钱规模开始收缩

2024年，与洗钱活动相关的区块链地址共计接收863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明，过去两年的重大执法活动和主要政策主体的监管立法，已经对加密行业的洗钱犯罪态势产生了有效抑制。

对主要中心化加密货币交易平台的热钱包地址进行资金审计发现，平台接收洗钱资金的规模总体与其业务规模成正比。但某交易平台在最近几个季度的占比显著降低，这可能是其合规经营的结果。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年是稳定币发行商积极配合执法的一年。两大主要稳定币发行商在以太坊和波场网络中共冻结超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。

对被冻结地址在当年的资金转账活动进行统计，2024年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平。这表明链上加密犯罪活动在数年前就已经开始活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

OFAC与NBCTF的制裁趋势

美国外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）披露的与受制裁实体相关的区块链地址资金统计显示，整体资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。

尽管政府部门的监管措施会对受制裁实体的业务造成巨大影响，但对于利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体而言，效果有限。监管部门应当对加密犯罪开展更加深入的调查，并对犯罪团伙采取相应的执法行动。

监管为香港带来积极影响

2024年是加密行业加速合规的一年。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动、吸引机构资金以及与国际标准接轨，构建了一个更安全、可控的加密生态。

对主要服务香港客户的虚拟资产交易平台和场外交易平台地址进行资金分析，数据显示在2023年第三季度之后，流入当地的高风险稳定币占比急剧减少。这表明在合规政策发布以及若干标志性涉币案件后，当地与风险活动相关的稳定币交易活动得到了有效抑制。

总结

2024年是行业全面复兴的一年，也是各主要经济体开始正视行业的重要一年。尽管加密犯罪规模不减，但自上而下的合规监管政策，以及自下而上的行业自律，已经为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。相信行业将迎来更安全与信任的未来。