預測能力的演進：從原始本能到人工智能

預測一直是人類進化的關鍵能力。遠古時代，我們依靠感官和直覺來預測環境中的威脅和機會，如識別捕食者的活動模式、獵物出現的時機以及季節性食物的供應情況，這些對生存至關重要。

隨着時間推移，這種預測模式逐漸發展成爲工具使用和規劃能力，如預測種植作物、宰殺和保存肉類的需求等。同時，人類也開始預測社交線索，包括他人的意圖、情緒和行爲。隨後，我們發展出文字、科學、數學，以及統計學、計算機、機器學習和人工智能等現代工具，這些都是爲了增強人類的預測能力。

預測市場已經演變成一種重要的經濟工具，它利用人類的預測能力來預測經濟、政治和文化領域的結果。與傳統民意調查不同，預測市場通過經濟激勵來獲取準確預測，因爲參與者會用實際資金進行投注。

在2024年美國大選市場中，有預測平台吸引了近40億美元的投注，其對川普勝選的預測甚至超過了民意調查的準確度，這凸顯了衆包預測的經濟價值。

同樣的演變也適用於現貨和永續合約交易。從中心化交易所的崛起，滿足全球不斷增長的加密貨幣需求，到近期一些新興平台的顛覆性發展，提供自我托管和無需身分驗證的服務，同時保持中心化交易所般的交易體驗。

預測能力是人類進化的核心。隨着人工智能和機器學習預測模型的興起，我們預測事件、資產價格和波動性的能力正在大幅提升，這將人類帶入進化的下一個階段。

DeFi 3.0：智能金融的新紀元

DeFi 1.0引入了智能合約和去中心化應用，允許用戶隨時隨地進行轉帳、交易、質押、借貸和收益挖礦。這本質上是將加密資產投入鏈上運作以創造經濟價值。

DeFi在1.0的基礎上進行了擴展，引入了創新的代幣經濟學和激勵分配機制，旨在協調協議中不同利益相關者之間的利益，並催生了提供替代收益來源的新興市場。

DeFi 3.0則將人工智能引入DeFi領域。這一新階段涉及將大型語言模型（LLM）和機器學習模型（ML）集成到DeFi產品中。從簡單的LLM集成（如充當客戶支持或助手，幫助用戶導航協議），到復雜的多智能體系統和機器學習系統，這些技術正從根本上改善DeFi產品，如增加交易利潤、減少無常損失、提高流動性提供者收益、降低永續交易的清算風險等。

預測系統的演進

神經網路和決策樹自2000年代以來就已出現，早期被對沖基金用於預測股票和商品價格。這些早期模型在短期預測方面表現出一定的準確性，但受限於過度擬合和數據有限的問題。

隨着深度學習和大數據的興起，模型能夠處理更大的數據集，包括時間序列數據、新聞和社交媒體等非結構化數據，從而實現更準確的預測和更廣泛的應用。

近五年來，Transformer模型和多模態AI的出現標志着預測技術的重大突破。這些先進模型能夠集成更多樣化的數據源，如社交媒體情緒、區塊鏈交易數據、預言機信息、實時新聞和衆包預測等。這使得一些AI模型在預測事件結果和資產價格方面的準確率達到了80%-90%。

隨着這些模型不斷完善，將預測能力整合到DeFi系統中的需求顯著增加。我們正處於DeFi 3.0的早期階段，見證着市場參與者將AI/機器學習系統與Web3應用場景相結合。

DeFi與AI/ML系統的融合

在DeFi領域，一些項目已經開始將AI預測能力整合到其產品中。這些項目通過利用AI驅動的預測模型，爲用戶提供更智能的投資策略和風險管理工具。

例如，有項目利用AI技術來優化加密貨幣交易策略，據稱其短期價格預測準確率可達80%。另一些項目則將AI預測能力應用於流動性提供，通過預測價格波動來減少無常損失，提高流動性提供者的收益。

還有一些項目正在開發基於AI的投資金庫，這些金庫能夠自動將用戶資金分配到高可信度的預測事件或市場中。早期測試顯示，這些金庫的年化收益率可能達到三位數。

在體育博彩領域，一些AI驅動的預測系統也取得了顯著成果。例如，在最近的世俱杯中，一個AI預測系統通過激進的投注策略實現了232%的投資回報率。

此外，一些項目正在開發高度通用的波動率預測模型。這些模型不僅可以用於預測資產價格，還可以預測清算概率、永續合約持倉的生存時間，以及設置最優的流動性提供範圍等。據稱，這些模型的表現比傳統的基準模型高出25%-30%。

未來展望

隨着技術的不斷進步，我們可以預見DeFi與AI的結合將帶來更多創新。對更高收益和更低風險的追求將持續推動建設者將更多實物資產引入區塊鏈。現有的DeFi收益來源將繼續得到優化，變得更易獲取。

預測市場有望成爲主要的信息來源，AI可能會充當市場做市商，而經驗豐富的人類參與者則進一步激發羣體智慧。隨着工具變得越來越智能，預測模型也將變得更加精準。

這些系統學習得越多，其價值就越大。而且，隨着它們與Web3其他部分的組合性增強，這一趨勢將變得愈發不可阻擋。

歸根結底，加密領域的一切都是對未來的一種押注。因此，那些能夠更清晰地預見未來的基礎設施和應用程序，無論是通過羣體智慧、更優質的數據還是更精準的模型，都將在競爭中佔據顯著優勢。