Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Analizi: Riskler ve Zorluklar
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde Kripto Varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde arttı. Bu bölgedeki zincir üstü fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan bağlantıları daha iyi anlamak için, 10.000 blockchain adresi örneğine dayanan bir analiz çalışması yakın zamanda başlatıldı. Bu çalışma, 2020'den günümüze kadar olan verileri kapsamaktadır ve Güneydoğu Asya'daki bireysel cüzdanlar ile borsa kullanıcılarını içermektedir.
Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyerek ve işaretleyerek yapılan araştırmalar, kripto varlıkların dolaşım modellerinde yer alan risk seviyelerinin beklenenden daha yüksek olduğunu ortaya koymuştur. Bu, yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto paraların kullanım risklerini değil, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde de incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Özellikleri
Güneydoğu Asya, yeni bir piyasa olarak, ekonomik yapı, politik çevre ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özelliklere sahiptir:
Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek, ayrıca mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde büyük bir sınır ötesi işçi nüfusu var, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sunuyor, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri sanal paraların düzenlenmesine yönelik politikaları açısından farklılık göstermektedir. Bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleme çerçevesi oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Ana Araştırma Bulguları
Fonların serbest akışı durumu
Analizler, yaklaşık %45.23'lük bir fonun merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbest dolaştığını, yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri gösterdiğini ortaya koyuyor. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14.84 milyar dolara ulaşıyor, bu da Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini gösteriyor.
ile yasadışı faaliyetlerin bağlantısı
Araştırmalar, 1,1 milyar doların üzerinde bir fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere aktığını ve bunun %12'den fazla bir paya sahip olduğunu ortaya koydu. Daha fazla izleme yapıldığında, bazı adreslerin ikincil veya çoklu işlemler yoluyla yasadışı faaliyetlerle dolaylı bağlantılar kurduğu tespit edildi ve bu da ilişkili riskli adreslerin oranını %16,82'ye yükseltti. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto varlık kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yasadışı Faaliyet Fon Akışı ve Risk Analizi
Yüksek riskli adres türü
Araştırma, yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır, bunlar arasında şunlar bulunmaktadır:
Karışık para hizmeti: Ana olarak fon akışını anonim hale getirmek için kullanılır.
Kara Para Aklama: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırımlar, Ponzi şemaları gibi konuları içerir.
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Yüksek riskli sermaye akışı olgusu
10 milyon doları aşan fonlar, yer altı para transferi ile ilgili adreslere doğrudan akmıştır, işlem sıklığı toplamda binlerce kez olmuştur.
Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı.
2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yer altı döviz bürolarına yönelenlerin iki katı ve toplam değeri 55 milyon doları aşıyor, bu da yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.
Önemli bir nokta olarak, yaygın bir karıştırma aracı olarak, belirli bir karıştırma platformu bu araştırma sırasında 54 milyon doların üzerinde fon almış ve bu, tüm yaptırım altındaki platformlara fon akışının %97.84'ünü oluşturmuştur. Ancak, ABD Hazine Bakanlığı'nın bu platformu 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım uygulanacak varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde engellediğini göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemlerle riskli adresler işaretlense bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleyici önlemleri henüz yeterli değildir, bu da fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırmaktadır. Bazı bölgelerde kripto varlıklara karşı temkinli bir tutum sergilenmekte, aktif düzenleyici önlemler alınmamaktadır, bu da yasa dışı faaliyetlerin fon hareketliliğine alan sağlamaktadır.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşüktür, zenginler ve fakirler arasındaki fark oldukça büyüktür, bu da birçok suçlunun burayı üs olarak kullanmasına neden olmakta, özellikle yabancıların katılımını çekmektedir.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsa, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izleme ve araştırmada zorluk çekmektedir. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tespit edememektedir. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsalar da, zincirler arası işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akış analizi, bu bölgede şifreleme varlıklarının kullanımında yüksek güvenlik riskleri olduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasa dışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkeler, şifreleme varlıkları için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı finansal faaliyetlerle mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına göre net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Olağan kullanıcılar için dolandırıcılığa karşı eğitim çalışmalarını artırmak, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasadışı fonları tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini güçlendirmek.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlayıp engellemek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemelerin güçlendirilmesi, kullanıcı güvenliği bilincinin artırılması ve teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesi yoluyla, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Güneydoğu Asya Blok Zinciri Fon Akış Araştırması: %16,82 Adresin Yasadışı Faaliyet Riski Taşıdığı
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Analizi: Riskler ve Zorluklar
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde Kripto Varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde arttı. Bu bölgedeki zincir üstü fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan bağlantıları daha iyi anlamak için, 10.000 blockchain adresi örneğine dayanan bir analiz çalışması yakın zamanda başlatıldı. Bu çalışma, 2020'den günümüze kadar olan verileri kapsamaktadır ve Güneydoğu Asya'daki bireysel cüzdanlar ile borsa kullanıcılarını içermektedir.
Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyerek ve işaretleyerek yapılan araştırmalar, kripto varlıkların dolaşım modellerinde yer alan risk seviyelerinin beklenenden daha yüksek olduğunu ortaya koymuştur. Bu, yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto paraların kullanım risklerini değil, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde de incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Özellikleri
Güneydoğu Asya, yeni bir piyasa olarak, ekonomik yapı, politik çevre ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özelliklere sahiptir:
Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek, ayrıca mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde büyük bir sınır ötesi işçi nüfusu var, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sunuyor, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri sanal paraların düzenlenmesine yönelik politikaları açısından farklılık göstermektedir. Bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleme çerçevesi oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Ana Araştırma Bulguları
Fonların serbest akışı durumu
Analizler, yaklaşık %45.23'lük bir fonun merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbest dolaştığını, yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri gösterdiğini ortaya koyuyor. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14.84 milyar dolara ulaşıyor, bu da Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini gösteriyor.
ile yasadışı faaliyetlerin bağlantısı
Araştırmalar, 1,1 milyar doların üzerinde bir fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere aktığını ve bunun %12'den fazla bir paya sahip olduğunu ortaya koydu. Daha fazla izleme yapıldığında, bazı adreslerin ikincil veya çoklu işlemler yoluyla yasadışı faaliyetlerle dolaylı bağlantılar kurduğu tespit edildi ve bu da ilişkili riskli adreslerin oranını %16,82'ye yükseltti. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto varlık kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yasadışı Faaliyet Fon Akışı ve Risk Analizi
Yüksek riskli adres türü
Araştırma, yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır, bunlar arasında şunlar bulunmaktadır:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Yüksek riskli sermaye akışı olgusu
Bu fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yer altı döviz bürolarına yönelenlerin iki katı ve toplam değeri 55 milyon doları aşıyor, bu da yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.
Önemli bir nokta olarak, yaygın bir karıştırma aracı olarak, belirli bir karıştırma platformu bu araştırma sırasında 54 milyon doların üzerinde fon almış ve bu, tüm yaptırım altındaki platformlara fon akışının %97.84'ünü oluşturmuştur. Ancak, ABD Hazine Bakanlığı'nın bu platformu 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım uygulanacak varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde engellediğini göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemlerle riskli adresler işaretlense bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleyici önlemleri henüz yeterli değildir, bu da fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırmaktadır. Bazı bölgelerde kripto varlıklara karşı temkinli bir tutum sergilenmekte, aktif düzenleyici önlemler alınmamaktadır, bu da yasa dışı faaliyetlerin fon hareketliliğine alan sağlamaktadır.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşüktür, zenginler ve fakirler arasındaki fark oldukça büyüktür, bu da birçok suçlunun burayı üs olarak kullanmasına neden olmakta, özellikle yabancıların katılımını çekmektedir.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsa, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izleme ve araştırmada zorluk çekmektedir. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tespit edememektedir. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsalar da, zincirler arası işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akış analizi, bu bölgede şifreleme varlıklarının kullanımında yüksek güvenlik riskleri olduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasa dışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkeler, şifreleme varlıkları için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı finansal faaliyetlerle mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına göre net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Olağan kullanıcılar için dolandırıcılığa karşı eğitim çalışmalarını artırmak, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasadışı fonları tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini güçlendirmek.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlayıp engellemek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemelerin güçlendirilmesi, kullanıcı güvenliği bilincinin artırılması ve teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesi yoluyla, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.