Forex İşlemleri Yeni Düzenlemeleri: Banka Sorumluluğundan Muafiyet ve Risk Yönetimi

Son günlerde, Ulusal Döviz Yönetimi İdaresi, "Bankaların Forex İşlemleri için Sorumluluk ve Sorumluluktan Muafiyet Yönetmeliği (Deneme Uygulaması)"ni yayımladı. Bu belge, forex işlemlerindeki bankaların sorumluluk sınırlarını ve muafiyet durumlarını net bir şekilde düzenlemektedir. Bu düzenleme, aşırı denetimi önlemek ve finansal istikrarı korumak amacıyla yapılmıştır; bu durum yalnızca bankaların günlük işleyişini değil, aynı zamanda her bir yatırımcının çıkarlarını da yakından ilgilendirmektedir.

Bankanın Ana Yükümlülükleri

1. Müşteri ve işin tanınması, özen gösterme yükümlülüğü: Bankalar, forex işlemleri sürecinin tamamında "müşteriyi tanıma, işi anlama, özen gösterme" sorumluluğunu yerine getirmeli ve etkili Risk Yönetimi önlemleri uygulamalıdır.

2. Düzenlemelere Uygunluk İncelemesi: Müşterilerin forex hesapları, fon akışı, döviz alım satımı gibi işlemlerinin uygunluk denetimini yapmak ve forex yönetmeliklerine sıkı bir şekilde uymak.

3. İzleme raporu yükümlülüğü: İşlem riski izleme faaliyetleri yürütmek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim birimlerine bildirmek.

4. Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyum: Sınır ötesi işlerde uluslararası geçerli kurallara uyum sağlarken ihlal riski tespit edildiğinde, derhal forex yönetim departmanına rapor edilmelidir.

5. İtiraz değerlendirmesi işbirliği yükümlülüğü: Forex bürosu, ihlalle ilgili şüpheli eylemleri araştırırken, zamanında ilgili kanıtları sağlamalı ve aktif bir şekilde işbirliği yapmalıdır.

Yükümlülüklerin Yerine Getirilmemesinin Sonuçları

Bankalar yukarıda belirtilen yükümlülükleri yerine getirmezse, başta idari cezalar olmak üzere hukuki sorumluluklarla karşı karşıya kalacaklardır. Bu, esas olarak "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Cezalar Kanunu" ve "Çin Halk Cumhuriyeti Forex Yönetmelikleri"ne dayanarak uygulanacaktır.

Yüksek Riskli Ticaret Davranışları

Bankaların odaklandığı riskli işlemler şunlardır:

• Sahte ticaret, sahte yatırım ve finansman şüphesi
• Kara para aklama faaliyetleri
• Sınır Ötesi Kumar
• İhracat vergi iadesini dolandırmak
• Sanal para yasa dışı sınır ötesi finansal faaliyetler

Sanal para ticaretinde, yüksek frekanslı ve yüksek riskli tipik ticaret özellikleri şunlardır:

• Sık sık para yatırma, çekme ve dalgalı işlemler
• Fon akış yolu karmaşık
• Büyük tutarlı para transferleri veya fon bölme işlemleri
• Fon kaynakları ve kullanımları uyuşmuyor
• Kısa vadede büyük miktarda para girişi ve çıkışı
• Fon akışı birden fazla platform veya hesaba

Yüksek Riskli İşlem Grupları

1. Sık sık arbitraj yapanlar: USDT taşıma arbitrajı yapan kişilere benzer.

2. Anonim işlemciler: Karmaşık işlem yollarını kullanarak fon akışını gizleyen kişiler.

3. Fon işlemleri anormal olanlar: Hesap fonlarının sık sık ve büyük miktarlarda giriş çıkış yaptığı, kişisel ekonomik durumu ile örtüşmeyen katılımcılar.

Bankanın İnceleme Kapasitesini Aşan Durumlar

1. Teknik ve kaynak sınırlamaları: Çok sayıda anonim yurt dışı cüzdan adresini içeren karmaşık sanal para işlemleri gibi.

2. Düzenlemeler ve Bilgi Şeffaflığı Sorunları: Farklı ülkelerin birden fazla düzenleyici politikasını içeren işlemler veya işlem platformlarının eksiksiz ve doğru işlem kayıtları sunmaması.

3. İşlem anormal derecede karmaşık: Örneğin, birden fazla karıştırma işlemi gerçekleştirilmiş ve birden fazla "hayalet" şirket hesabı üzerinden para transferi yapılmış işlemler.

Uluslararası kurallar ile ulusal düzenlemelerin çatışmasının yönetimi

Bankalar genellikle yerel düzenlemeleri öncelikli olarak takip eder. Trader'lar bu potansiyel çatışmalara özel önem göstermeli, yerel düzenleme politikalarını tam olarak anlamalı ve kuralların çelişmesinden kaynaklanan zararları önlemelidir.

Banka Şikayet Sürecinde İşlemcinin Rolü

1. Soruşturmayı destekleme: İlgili iş belgelerini sağlama, işlemlerin gerçek durumunu yeniden oluşturma.

2. Potansiyel Sorumluluk Bağlantısı: Kanıt sunarken dikkatli olunmalı, gerçeği yansıtacak şekilde açıklama yapılmalı ve yanlış bilgiler nedeniyle yasal risklerin artmasından kaçınılmalıdır.

Sonuç olarak, tüccarlar dikkatli olmalı ve kendileri ile bankanın yasal haklarını korumak için gerçeğe uygun kanıtlar sunmalıdır.