Web3行業2024年回顧：犯罪活動持續，監管效果初顯

2024年對Web3行業來說是具有裏程碑意義的一年。加密貨幣市值和行業基礎設施採用度達到了前所未有的高度，但與此同時，犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施來優化他們的非法活動或創造新的犯罪模式。

加密貨幣犯罪形勢依然嚴峻

2024年，高風險地址的穩定幣收款規模達到6490億美元，略高於上年。這些高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖然較2023年有所下降，但仍顯著高於2021年和2022年的水平。

在穩定幣類型方面，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據主導地位。但在2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年，網路賭博平台及其相關支付服務的資金規模達到2178億美元，比2023年增長超過17.50%。值得注意的是，USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升，從2023年的5.22%增至2024年的13.36%，顯示出即便是由合規主體發行的穩定幣也未能避免被用於非法活動。

黑灰產交易規模維持高位

2024年，以太坊和波場網路上與黑灰產交易相關的地址共收取超過2781億美元資金，略高於2023年，但遠超2021年和2022年的水平。加密貨幣擔保交易平台在這一產業中扮演着重要角色，爲黑灰產業各環節提供擔保服務。例如，某擔保平台及其東南亞競爭對手的業務規模在2024年第四季度已擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模急劇增加

2024年，與欺詐活動相關的區塊鏈地址收取的穩定幣規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過了前幾年的總和。然而，這一增長趨勢可能並不完全準確，因爲統計方法的局限性和非法實體欺詐手段的提升可能影響了數據的準確性。

洗錢規模開始收縮

2024年，與洗錢活動相關的區塊鏈地址共收取863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明，近年來的執法行動和監管政策已經對加密行業的洗錢犯罪產生了有效抑制。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年，主要穩定幣發行商積極配合執法行動。某兩家公司共在以太坊及波場網路中凍結價值超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。這表明鏈上加密犯罪活動雖然早已活躍，但直到2024年才開始受到有效打擊。

國際制裁趨勢

美國和以色列相關機構對受制裁實體關聯地址的資金統計顯示，整體資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。然而，這些制裁措施對利用加密基礎設施進行非法活動的犯罪團體影響有限，凸顯了加密技術的匿名性和去中心化特性帶來的挑戰。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度從觀望轉向積極介入。以香港爲例，其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動等措施，構建了一個更安全、可控的加密生態。數據顯示，自2023年第三季度以來，流入香港的高風險穩定幣佔比顯著減少，表明當地的合規政策效果初顯。

結語

盡管2024年加密犯罪規模仍然可觀，但合規監管政策和行業自律已經爲部分地區的加密產業帶來積極影響。隨着監管框架的完善和行業的成熟，Web3行業有望迎來一個更加安全和值得信賴的未來。