FBI "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu" Yorumu: Siber Suçların Yeni Eğilimleri ve Önleme Önerileri
Amerikan Federal Soruşturma Bürosu (FBI), 2025'in Nisan ayında "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, FBI'nın Siber Suç İhbar Merkezi (IC3)2024'te toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların büyüklüğünü, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım sürecini analiz etmektedir. Bu makalede raporun ana içeriği değerlendirilecek ve okuyucuların trend değişikliklerini hızlıca anlamalarına, karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalıklarını artırmalarına ve önlem alma yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
2024 Yılı Şikayet Verileri Genel Görünümü
Genel Durum
2024'te, IC3 toplam 859.532 şikayet aldı ve bu da 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da 2023'e göre %33'lük bir artış. Bunların 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklar nedeniyle oluştu.
Kripto Varlıklar ile ilgili durum
Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 artış gösterdi. Mağdurlar arasında 60 yaş üstü grup en yüksek orana sahip.
60 yaş ve üzeri grup durumu
Bu grup 147,127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık bazda %46 artış gösterdi, kayıp miktarı ise yıllık bazda %43 arttı. Bu kişilerden 7,500'ü 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83,000 dolara ulaştı.
Mağdur Gruplarının Analizi
Genel Yaş Dağılımı
20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon $ kayıp
20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
30-39 yaş: 108,899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp
40-49 yaş: 112,755 şikayet ile 2.2 milyar dolar kayıp
50-59 yaş: 84,540'tan fazla şikayet, 2.5 milyar $ zarar
60 yaş ve üstü: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp
Kripto Varlıklar mağduru özellikleri
Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri grup en fazla şikayet alanı (8,043), kayıp miktarı ise 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve kripto para ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir. Kripto Varlıklar ATM ile ilgili dolandırıcılıklarda, 60 yaş ve üzeri grup 2,674 bildirimde bulunmuş, kayıp miktarı 107,206,251 dolar olmuştur. Aynı zamanda, bu grup şantaj/sex şantajında en fazla şikayet alan gruptır (20,445, kayıp miktarı 724,288,735 dolar).
Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar $
Ödemeyi reddetme/Ticaret başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar
Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar
En fazla şikayet edilen türler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557). En büyük kayıplar ise yatırım dolandırıcılığı (5,8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısıdır (1,1 milyar $).
60 yaş ve üzeri bireylerin karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri
En fazla şikayet edilen dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı.
En fazla kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.
Ağ Dolandırıcılığı ve Varlık Geri Alımı
Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu
2024'te, IC3 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında şifreleme, havale, kredi kartı ödemeleri vb. yer alıyor.
Tipik dolandırıcılık yöntemleri
Çağrı Merkezi Dolandırıcılığı: 53,369 vak'a, 19 milyar $ zarar
Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 vaka, 2.700.000 dolar kayıp
Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 milyon dolar kayıp
Altın kuryeciliği dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp
Ağ Tehditleri
263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.
Varlık Kurtarma Sonuçları
Finansal dolandırıcılık hızlı dondurma ortak hareket merkezi (FFKC) ekibi toplam 3,020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyar dolar fon dondurdu ve geri kazanım oranı %66 oldu.
"Yükseltme Eylemi"(Operation Level Up) başarılı bir şekilde 4,323 kripto dolandırıcılık mağduruna bildirimde bulundu ve yaklaşık 2,85 milyar dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele, 215 kişiyi tutukladı, geçen yıla göre %700 artış.
Finansal dolandırıcılık projelerinde, birden fazla büyük meblağdaki fonun başarıyla dondurulması ve geri alınması.
Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler
Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma yönelik, FBI aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:
Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
İşlem platformunun yasal olduğunu doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
Tanımadıklarına para transferinden kaçın: İnternetten tanıdığın "yatırım danışmanı" veya "arkadaşlara" güvenme.
Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
FBI tarafından yayımlanan "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koymaktadır: Kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşanmış olup, 60 yaş üzerindeki yaşlı nüfus ana mağdurlar haline gelmiştir; dolandırıcılık yöntemleri yüksek derecede uzmanlaşmış ve uluslararasılaşmıştır, ayrıca kripto paralar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç olmuştur.
Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk uygulama işbirliğinde belli bir ilerleme kaydedilmesine rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmemesi gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
18 Likes
Reward
18
5
Share
Comment
0/400
DaoDeveloper
· 08-03 22:54
şu anda bazı yönetişim simülasyonları yapıyorum... bu rakamlar protokol güvenliği için korkutucu görünüyor açıkçası
View OriginalReply0
LiquidationWatcher
· 08-03 12:56
enayiler insanları enayi yerine koymak makineleri yine çalışmaya başladı.
FBI Raporu Yorumlama: 2024'te Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Kaybı 9,3 Milyar Dolar, Yaşlı Gruplar Aşırı Etkilendi
FBI "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu" Yorumu: Siber Suçların Yeni Eğilimleri ve Önleme Önerileri
Amerikan Federal Soruşturma Bürosu (FBI), 2025'in Nisan ayında "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, FBI'nın Siber Suç İhbar Merkezi (IC3)2024'te toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların büyüklüğünü, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım sürecini analiz etmektedir. Bu makalede raporun ana içeriği değerlendirilecek ve okuyucuların trend değişikliklerini hızlıca anlamalarına, karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalıklarını artırmalarına ve önlem alma yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
2024 Yılı Şikayet Verileri Genel Görünümü
Genel Durum
2024'te, IC3 toplam 859.532 şikayet aldı ve bu da 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da 2023'e göre %33'lük bir artış. Bunların 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklar nedeniyle oluştu.
Kripto Varlıklar ile ilgili durum
Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 artış gösterdi. Mağdurlar arasında 60 yaş üstü grup en yüksek orana sahip.
60 yaş ve üzeri grup durumu
Bu grup 147,127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık bazda %46 artış gösterdi, kayıp miktarı ise yıllık bazda %43 arttı. Bu kişilerden 7,500'ü 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83,000 dolara ulaştı.
Mağdur Gruplarının Analizi
Genel Yaş Dağılımı
Kripto Varlıklar mağduru özellikleri
Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri grup en fazla şikayet alanı (8,043), kayıp miktarı ise 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve kripto para ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir. Kripto Varlıklar ATM ile ilgili dolandırıcılıklarda, 60 yaş ve üzeri grup 2,674 bildirimde bulunmuş, kayıp miktarı 107,206,251 dolar olmuştur. Aynı zamanda, bu grup şantaj/sex şantajında en fazla şikayet alan gruptır (20,445, kayıp miktarı 724,288,735 dolar).
Suç Türleri Analizi
Şikayet Sayısı Sıralaması
kayıp miktarı sıralaması
Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar
En fazla şikayet edilen türler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557). En büyük kayıplar ise yatırım dolandırıcılığı (5,8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısıdır (1,1 milyar $).
60 yaş ve üzeri bireylerin karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri
En fazla şikayet edilen dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.
Ağ Dolandırıcılığı ve Varlık Geri Alımı
Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu
2024'te, IC3 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında şifreleme, havale, kredi kartı ödemeleri vb. yer alıyor.
Tipik dolandırıcılık yöntemleri
Ağ Tehditleri
263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.
Varlık Kurtarma Sonuçları
Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler
Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma yönelik, FBI aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:
Özet
FBI tarafından yayımlanan "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koymaktadır: Kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşanmış olup, 60 yaş üzerindeki yaşlı nüfus ana mağdurlar haline gelmiştir; dolandırıcılık yöntemleri yüksek derecede uzmanlaşmış ve uluslararasılaşmıştır, ayrıca kripto paralar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç olmuştur.
Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk uygulama işbirliğinde belli bir ilerleme kaydedilmesine rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmemesi gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.