2024年Web3行業犯罪報告：規模持續擴大，監管效果初顯

2024年是Web3行業的裏程碑之年。加密貨幣市值和基礎設施採用度均創歷史新高，同時犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施優化其業務或創造新的犯罪模式。本報告通過統計和披露主要加密犯罪類型的規模，闡明合規措施對犯罪產業規模的影響，旨在引起業界和政府對加密犯罪危害的重視。

加密貨幣犯罪態勢仍然嚴峻

2024年，高風險地址接收的穩定幣總額達到6490億美元，略高於上年。這些高風險活動佔當年穩定幣總交易量的5.14%，比2023年下降0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年。

在穩定幣類型方面，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據最大份額。但2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所上升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其相關支付平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增長超過17.50%。

值得注意的是，2024年USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升至13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明隨着USDC市場份額的增加，其在網路賭博領域的應用也顯著提升，盡管它由合規主體發行和監管。

黑灰產交易規模不減

2024年，以太坊和波場網路中與黑灰產交易相關的地址共接收超過2781億美元資金，略高於2023年，這兩年的交易規模遠超2021年和2022年。

加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演重要角色。某知名擔保平台及其東南亞競爭對手的崛起，伴隨着穩定幣在當地真實經濟活動中的逐漸普及。2024年第四季度，該平台的業務規模已擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模急劇增加

2024年，與欺詐活動相關的區塊鏈地址接收的穩定幣規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過歷年總和。

然而，這一增長趨勢可能並不完全準確，因爲統計值受限於安全廠商的統計方式以及非法實體欺詐水平的提升。隨着統計方法的改進和案件披露的增加，未來這批數據可能會進一步增長。

洗錢規模開始收縮

2024年，與洗錢活動相關的區塊鏈地址共計接收863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明，過去兩年的重大執法活動和主要政策主體的監管立法，已經對加密行業的洗錢犯罪態勢產生了有效抑制。

對主要中心化加密貨幣交易平台的熱錢包地址進行資金審計發現，平台接收洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比。但某交易平台在最近幾個季度的佔比顯著降低，這可能是其合規經營的結果。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年是穩定幣發行商積極配合執法的一年。兩大主要穩定幣發行商在以太坊和波場網路中共凍結超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。

對被凍結地址在當年的資金轉帳活動進行統計，2024年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平。這表明鏈上加密犯罪活動在數年前就已經開始活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

OFAC與NBCTF的制裁趨勢

美國外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF）披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址資金統計顯示，整體資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。

盡管政府部門的監管措施會對受制裁實體的業務造成巨大影響，但對於利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體而言，效果有限。監管部門應當對加密犯罪開展更加深入的調查，並對犯罪團夥採取相應的執法行動。

監管爲香港帶來積極影響

2024年是加密行業加速合規的一年。以香港爲例，其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動、吸引機構資金以及與國際標準接軌，構建了一個更安全、可控的加密生態。

對主要服務香港客戶的虛擬資產交易平台和場外交易平台地址進行資金分析，數據顯示在2023年第三季度之後，流入當地的高風險穩定幣佔比急劇減少。這表明在合規政策發布以及若幹標志性涉幣案件後，當地與風險活動相關的穩定幣交易活動得到了有效抑制。

總結

2024年是行業全面復興的一年，也是各主要經濟體開始正視行業的重要一年。盡管加密犯罪規模不減，但自上而下的合規監管政策，以及自下而上的行業自律，已經爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。相信行業將迎來更安全與信任的未來。