FBI《2024年暗号資産詐欺レポート》解読：ネット犯罪の新しいトレンドと防止提案

アメリカ連邦捜査局(FBI)は2025年4月に《2024年暗号資産詐欺報告書》を発表しました。この報告書はFBIネット犯罪通報センター(IC3)の2024年に収集されたデータに基づき、暗号資産関連の苦情の数、損失規模、被害者の特徴、犯罪の種類、および資産回収の進捗などを分析しました。本稿では報告書の核心内容を解読し、読者がトレンドの変化を迅速に理解し、複雑なネットワークセキュリティ脅威に対する認識と防止能力を向上させることを目的としています。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

2024 苦情データの概要

一般的な状況

2024年、IC3は859,532件の苦情を受け付け、実際の損失は166億ドルに達し、2023年と比較して33%増加しました。そのうち256,256件の苦情は実際の資金損失に関連しており、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しました。損失の約83%はネット詐欺によって引き起こされました。

暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情が149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しました。被害者の中で、60歳以上のグループの割合が最も高いです。

60歳以上のグループの状況

このグループは147,127件の苦情を提出し、48.85億ドルの損失を報告しました。苦情の件数は前年同期比で46％増加し、損失額は前年同期比で43％増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は8.3万ドルに達しました。

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被害者グループ分析

全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30〜39歳:108,899件の苦情、14億ドルの損害賠償
• 40-49歳：112,755件の苦情、220億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

暗号通貨の被害者の特徴

暗号資産投資詐欺において、60歳以上のグループの苦情件数が最も多く（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回ります。このグループは、詐欺防止意識の不足や、暗号資産ATMなどの新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺師の重点的な攻撃対象となっています。暗号資産ATMに関連する詐欺において、60歳以上のグループは2,674件を報告し、損失額は107,206,251ドルです。同時に、このグループは脅迫/性的脅迫に関する苦情が最も多いグループでもあります（20,445件、損失額724,288,735ドル）。

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犯罪タイプ分析

苦情数ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件 2.恐喝:86,415から
2. 個人データ侵害:64,882件
3. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：146億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

暗号通貨関連の犯罪

最も多い苦情の種類は恐喝（47,054件）と投資詐欺（41,557件）です。損失が最も大きい種類は投資詐欺（58億ドル）と個人データ漏洩（11億ドル）です。

60歳以上のグループが直面する主な詐欺の種類

最も多い苦情の種類：フィッシング、テクニカルサポート、ランサムウェア、個人データ漏洩、投資詐欺。 損失が最も大きい詐欺の種類：投資詐欺、テクニカルサポート、感情詐欺、ビジネスメール詐欺(BEC)、個人データ漏洩。

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ネット詐欺と資産回収

ネット詐欺全体の状況

2024年、IC3は333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

###典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族になりすましの助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの亜種には、Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

資産回収結果

• 金融詐欺迅速凍結共同行動センター(FFKC)チームは、3,020件の凍結リクエストを処理し、資金5.6億ドルを凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"(オペレーションレベルアップ)は、4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知を行い、約2.85億ドルの潜在的な損失を回復するのに役立ちました。
• インドの法執行機関と協力し、コールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕、前年同期比で700%増加。
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、多額の資金を成功裏に凍結し、回収した。

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暗号通貨詐欺から身を守るためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対し、FBIは以下の防止策を提案しました：

1. 警戒を強め、高いリターンの誘惑を避ける：高収益、ゼロリスクの投資はしばしば詐欺です。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、ソーシャルメディアの広告で不明なリンクをクリックすることを避ける。
3. 見知らぬ人への送金を避ける：オンラインで知り合った"投資のメンター"や"友人"を軽信しない。
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを要求するので、十分に警戒することが重要です。
5. 二要素認証(2FA)の使用：アカウントのセキュリティを強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

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まとめ

FBIが発表した『2024年暗号資産詐欺報告』は、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たな傾向を明らかにしています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者が主な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され、国際化しており、同時に、暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の第一選択ツールとなっています。

資産回収と国際法執行協力は一定の進展を遂げているが、全体の損失規模と成長傾向を見ると、一般ユーザーは依然として高い警戒を保ち、実際に安全対策意識を高め、様々な詐欺の罠に陥ることを避ける必要がある。政府や金融機関にとっては、国際協力、規制執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、ネット犯罪を抑制し、取り締まり効率を向上させるための重要な措置となる。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈