تحليل تقرير FBI حول "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024": اتجاهات جديدة في الجرائم الإلكترونية ونصائح للوقاية

أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تقرير "تقرير الاحتيال بالأصول الرقمية لعام 2024" في أبريل 2025. يستند هذا التقرير إلى البيانات التي تم جمعها من مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3)2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول. ستتناول هذه المقالة المحتوى الأساسي للتقرير، بهدف مساعدة القراء على فهم التغيرات في الاتجاهات بسرعة، وزيادة الوعي والقدرة على الحماية من التهديدات المعقدة للأمن السيبراني.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بعام 2023. ومن بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 شكوى تتعلق بخسائر فعلية في الأموال، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حادثة. حوالي 83% من الخسائر ناتجة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

الأصول الرقمية ذات الصلة

بلغ عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر بلغت 9.3 مليار دولار، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 66% على أساس سنوي. من بين الضحايا، يمثل الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى.

حالة الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بقيمة 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بينهم، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة تصل إلى 83,000 دولار.

تحليل ضحايا

توزيع الأعمار الكلي

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسائر بقيمة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكاوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 عامًا: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

خصائص ضحايا الأصول الرقمية

في عمليات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية، كانت الشكاوى من الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر عددًا (8,043 شكوى)، بمبلغ خسائر وصل إلى 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة تعتبر هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيهم بمخاطر الاحتيال، بالإضافة إلى عدم معرفتهم بطرق الدفع الجديدة مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. في الاحتيالات المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، أبلغت الفئة فوق 60 عامًا عن 2,674 حالة، بمبلغ خسائر قدره 107,206,251 دولار. في نفس الوقت، كانت هذه الفئة أيضاً هي الأكثر تقديمًا للشكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، بمبلغ خسائر قدره 724,288,735 دولار).

تحليل أنواع الجرائم

ترتيب عدد الشكاوى

1. التصيد الاحتيالي/الخداع الإلكتروني: 193,407
2. الفدية: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. احتيال الاستثمار: 47,919 حالة

تصنيف خسارة المبلغ

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع / فشل الصفقة: 7.85 مليار دولار

جرائم تتعلق بالأصول الرقمية

أكثر أنواع الشكاوى شيوعًا هي الابتزاز (47,054 حالة) و الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة). أكبر الخسائر كانت في نوع الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار) و تسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أنواع الاحتيال الأكثر شيوعًا في الشكاوى: التصيد، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري. أكثر أنواع الاحتيال خسارة: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال البريد التجاري (BEC )، تسرب البيانات الشخصية.

الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام

في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسائر تبلغ 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (التظاهر بأنك أحد الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار أمريكي
• احتيال الطرق السريعة (رسائل نصية تصيد): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار أمريكي

تهديدات الشبكة

263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات عبر الإنترنت تسببت في خسائر بلغت 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

نتائج استرداد الأصول

• مركز العمل المشترك للتجميد السريع للاحتيال المالي (FFKC) قام الفريق بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكانت نسبة استرداد الأموال الناجحة 66%.
• "ترقية العمل"(عملية رفع المستوى)نجحت في إبلاغ 4,323 ضحية من ضحايا التشفير، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.

نصائح للوقاية من احتيالات الأصول الرقمية

في ضوء انتشار الاحتيال في الأصول الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاقتراحات التالية للوقاية:

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمار الذي يضمن عوائد مرتفعة، ومخاطر صفرية غالبًا ما يكون عملية احتيال.
2. تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومنظمة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بسهولة في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدام التحقق بخطوتين (2FA): تعزيز أمان الحساب، ومنع اختراق الهاكر.

ملخص

أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي تقرير "2024 حول احتيال الأصول الرقمية" الذي يكشف عن اتجاهات جديدة في الجرائم الإلكترونية في ظل بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملات المشفرة، وأصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيون؛ كما أن أساليب الاحتيال أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات المشفرة الأداة المفضلة للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز الوعي بمخاطر الأمان بشكل فعّال، لتجنب الوقوع في مختلف فخاخ الاحتيال. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال، ستكون تدابير رئيسية للحد من الجريمة الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.