تقرير آفاق النظام البيئي USDC لعام 2025

ملخص التنفيذ

حقق USDC في عام 2024 نمواً ملحوظاً، حيث زادت كمية التداول بنسبة 78% على أساس سنوي، وبلغ حجم التداول الشهري 1 تريليون دولار، بينما تجاوز إجمالي حجم التداول التاريخي 18 تريليون دولار. حالياً، يتوفر USDC لأكثر من 500 مليون مستخدم نهائي، ويدعم مجموعة متنوعة من سيناريوهات الاستخدام من تداول الأصول الرقمية إلى المدفوعات.

العوامل الثلاثة الرئيسية التي تسرع اعتماد USDC:

1. تزداد وضوح التنظيم القانوني باستمرار، مما يمهد الطريق لدمج المؤسسات.

2. أداء بنية تحتية blockchain قد تحسن بشكل ملحوظ، يدعم مدفوعات USDC العالمية بكفاءة ومنخفضة التكلفة.

3. تحسين تجربة المستخدم بشكل مستمر، وشبكة البنوك العالمية المتزايدة لـ Circle تعزز إمكانية الوصول إلى USDC.

تقوم Circle ببناء إنترنت قيمة قائم على USDC، لتقديم ترقية بمستوى الإنترنت للتمويل العالمي. من المتوقع أن يساعد USDC في المستقبل صناعة الدفع على تحقيق الإمكانات الرقمية بالكامل، خاصة في الأسواق الناشئة التي تتحول بسرعة إلى الدفع غير النقدي.

حول Circle مقابل USDC

شبكة عملة مستقرة Circle

تتعاون Circle مع البنوك الرائدة عالميًا ومقدمي خدمات الدفع وغيرهم من المؤسسات لبناء شبكة مستقرة تعتمد على USDC كجوهر، لربط جميع المشاركين في نظام تسوية قائم على الإنترنت. هذه الشبكة تمكّن البنوك والشركات والمستهلكين من استخدام USDC لإجراء تسويات عالمية في الوقت الفعلي، بتكاليف معاملات منخفضة جدًا.

USDC هي عملة وكذلك منصة

USDC هو دولار رقمي يمكن نقله عبر عدة شبكات بلوكتشين، ويتميز بثلاث وظائف أساسية للعملات التقليدية: تخزين القيمة، وحدة القياس، ووسيلة للتبادل. في الوقت نفسه، يعد USDC بنية تحتية مثالية للعملات الرقمية، ويمكن استخدامه في المدفوعات العالمية وأنشطة سوق الأصول الرقمية.

تتعاون Circle مع العديد من البنوك العالمية ذات الأهمية النظامية لضمان إمكانية استبدال USDC بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1. كما يتم قبول USDC كعملة تسوية من قبل المنظمات الرئيسية لبطاقات الدفع والشبكات. كمنصة، يعمل USDC على إزالة الحواجز التقنية لنقل الأموال وبناء تطبيقات blockchain.

مبادئ الامتثال لإدارة Circle USDC

أنشأت Circle معايير لإدارة المخاطر الحذرة والشفافية حول احتياطي USDC:

1. الأمان: USDC هو دولار مُرمز، وليس إيداع مصرفي غير مُرمز

2. الشفافية: الإفصاح الكامل عن الأصول الاحتياطية، من قبل طرف ثالث مدقق

3. السيولة: يمكن تبادل الدولار على مدار الساعة بنسبة 1:1

4. الاستقرار: إدارة المخاطر الشاملة، التعاون مع مؤسسات مالية عالمية

تتكون احتياطيات USDC من حوالي 90% من سندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل وعمليات إعادة الشراء الليلية، و10% من النقد. تقوم Circle بالكشف عن معلومات أصول الاحتياطيات كل أسبوع ونشر تقرير احتياطي مدقق كل شهر.

الدولار على الإنترنت

سرعة نقل القيمة على الإنترنت

USDC يُبنى على أساس شبكة بلوكتشين مفتوحة، مما يسمح بإدماج وظائف مثل العملة، والدفع، والإقراض مباشرة في بنية الإنترنت. حالياً، يدعم USDC بشكل أصلي 16 شبكة بلوكتشين، مما جلب سرعة وحجم الإنترنت إلى حركة القيمة.

تتوسع مجموعة مستخدمي USDC تدريجياً

منذ بداية عام 2023، زاد عدد المحافظ التي تحتوي على 10 دولارات أمريكية USDC على الأقل تقريبًا إلى 3.9 مليون. قامت Circle بإنشاء شراكات مع العديد من الشركات لتوزيع USDC مباشرة على ملايين المستخدمين.

اهتمام الشركات العالمية بـ Circle يزداد بشكل كبير

من المؤسسات المالية إلى شركات التكنولوجيا، جميع أنواع الشركات تستخدم منصة Circle لتقديم خدمات أفضل للعملاء وزيادة كفاءة العمليات. USDC بلا حدود، دائمًا متصل، يساعد في تعزيز الموجة التالية من الأعمال العالمية.

نظام التمويل الرقمي الجديد - إنترنت القيمة

تقوم Circle ببناء منصة تقنية مفتوحة تعتمد على USDC، مستفيدة من قوة الدولار، مع الاستفادة الكاملة من نطاق الإنترنت وسرعته وميزاته من حيث التكلفة، لتحقيق تأثيرات الشبكة في الخدمات المالية.

تقدم Circle مجموعة من الخدمات للمطورين، مما يجعل USDC أكثر سهولة في الاستخدام، بما في ذلك المحفظة القابلة للتضمين ومكتبة قوالب العقود الذكية وغيرها. في الوقت نفسه، توفر Circle أدوات الامتثال، للمساعدة في التأكد من الالتزام بالمتطلبات التنظيمية مثل مكافحة غسل الأموال.

حالات استخدام USDC

الحصول على الدولار العالمي

USDC مطلوب بشدة خارج الولايات المتحدة، مما يوفر وسيلة مريحة للشركات والأفراد للحصول على الدولار.

حالة:

• نوبانك: أكبر بنك رقمي في أمريكا اللاتينية، يتعاون مع سيركل لتقديم خدمات USDC لأكثر من 100 مليون مستخدم
• Lemon: المحفظة المشفرة الرائدة في أمريكا اللاتينية، يمتلك المستخدم 137 مليون دولار أمريكي USDC
• Chipper Cash: شركة تكنولوجيا مالية في أفريقيا، تستخدم USDC لتحسين التسويات عبر الحدود

سوق الأصول الرقمية

تلعب USDC دورًا مهمًا في منصات تداول الأصول الرقمية، باعتبارها الطبقة الأساسية للدولار السائل لأنشطة التداول والإقراض والادخار.

حالة:

• Coinbase: البورصة الرائدة عالمياً، USDC هو مصدر مهم لسيولة التداول
• Bullish: تبادل مبتكر, USDC حجم التداول اليومي يصل إلى 1.3 مليار دولار
• dYdX: بورصة لامركزية رائدة، جميع التداولات تتم بالـ USDC

الدفع

USDC يدفع تطوير المدفوعات العالمية، من قبول المدفوعات التجارية إلى التحويلات والمدفوعات بين الشركات.

حالة:

• Worldpay:أول جهة إصدار عالمية تقدم تسوية مباشرة بـ USDC
• Mastercard: يدعم جهات إصدار البطاقات وجهات قبول المدفوعات استخدام USDC للتسوية
• Zodia Markets: تعزيز المدفوعات العابرة للحدود للشركات، بمتوسط 3.5 مليون دولار لكل عملية.
• MoneyGram: تعزيز تدفق الدولار الأمريكي باستخدام USDC على شبكة Stellar
• Stripe: يدعم التجار قبول مدفوعات USDC

المساعدات الإنسانية

يوفر USDC وسيلة أكثر كفاءة وأمانًا لتحويل الأموال للوكالات المساعدة.

حالة:

• مفوضية الأمم المتحدة لشؤون اللاجئين: توزيع المساعدات للنازحين باستخدام USDC
• Goodwall: من خلال مكافآت USDC، يُمكن للشباب تعزيز مهاراتهم المهنية
• Ensuro: يوفر تأمين مبتكر قائم على USDC لسوق خدمات التأمين غير الكافية

آفاق اتجاهات سياسة الرقابة

عام 2024 هو عام تحقيق تقدم كبير في تنظيم العملات المستقرة:

• Circle أصبحت أول مُصدر لعملة مستقرة يتوافق مع القواعد الجديدة في كندا
• تسجيل في سوق أبوظبي العالمي (ADGM)، لتوسيع الأعمال في الشرق الأوسط
• أن تصبح أول مُصدر للعملات المستقرة العالمية المتوافقة مع لوائح MiCA من الاتحاد الأوروبي

من المتوقع أن تحاكي المزيد من الاقتصادات في عام 2025، بما في ذلك المملكة المتحدة، والبرازيل، وهونغ كونغ، وغيرها. تقوم المراكز المالية العالمية بإنشاء إطار تنظيمي لنشاط العملات المستقرة، لبناء جسر يربط بين نظام التمويل عبر الإنترنت والاقتصاد الحقيقي.

! تقرير العملة المستقرة المكون من 10,000 كلمة: التوقعات البيئية لوزارة الزراعة الأمريكية لعام 2025